Information sur le coût total : comprendre ce qui s’en vient

 

À compter de janvier 2027, les clients commenceront à voir les coûts de leurs placements présentés dans leurs relevés selon un nouveau format standard. Ce changement s’inscrit dans le cadre de l’information sur le coût total (ICT), une nouvelle exigence réglementaire à l’échelle de l’industrie, adoptée par les Autorités canadiennes en valeurs mobilières (ACVM) et le Conseil canadien des responsables de la réglementation d’assurance (CCRRA).  

L’ICT offrira un aperçu plus précis et standardisé du coût total des placements, notamment : 

•    les coûts au niveau des produits précédemment intégrés; 
•    les coûts au niveau des produits détaillés; 
•    les renseignements plus personnalisés et détaillés sur les rendements.  

Bien qu’il n’y ait pas de nouveaux coûts, les clients pourraient avoir des questions lorsqu’ils verront pour la première fois les coûts présentés de façon différente. 

Pour vous informer sur le sujet, l’ÉquitableMD a lancé le Centre de ressources sur l’ICT sur le site RéseauÉquitable. Il s'agit de votre ressource centralisée pour accéder en tout temps à des conseils clairs, concis et régulièrement mis à jour. 

Que retrouve-t-on actuellement dans le Centre de ressources sur l’ICT?

Tout au long de l’année, nous ajouterons des outils, des modèles et des documents pour les conseillers. Pour l’instant, vous pouvez accéder à des outils de base, notamment :

•    une présentation vidéo sur le quoi, quand et comment; 
•    une foire aux questions pour les clients et une autre pour les conseillers;
•    un exemple de relevé client affichant les nouvelles exigences de présentation.

Le déploiement progressif vous assure que les ressources restent d’actualité et pertinentes pour vous donner accès à une bibliothèque de renseignements en constante évolution, adaptée aux besoins des conseillers à mesure que la situation évolue.

 

Pourquoi l’Équitable s’emploie-t-elle à outiller les conseillers maintenant?

Même si les clients ne verront le nouveau format de présentation qu’à compter de 2027, notre priorité est de nous assurer de bien préparer les conseillers.

En vous préparant dès maintenant, cela vous permet de :

•    expliquer le changement en toute confiance;
•    fournir le contexte avant que cela ne soulève des préoccupations;
•    renforcer la planification à long terme et la valeur;
•    solidifier les relations avec les clients. 
Une priorité pour la prochaine année

L’ICT est plus qu’une mise à jour réglementaire. Elle est un engagement stratégique en faveur de la transparence et de la compréhension des clients. Chez l’Équitable, elle demeurera notre priorité tout au long de la prochaine année.

Les conseillers peuvent s’attendre à des améliorations régulières à notre centre de ressources, comme des ressources éducatives, des guides de conversation et d’autres exemples qui représentent de vrais scénarios avec les clients. L’objectif est simple : nous assurer que chaque conseillère et conseiller sent qu’il dispose de tous les renseignements nécessaires.

Explorez le centre de ressources

Tout ce dont vous avez besoin pour commencer est maintenant accessible. Tout ce dont vous avez besoin pour continuer les discussions plus tard vous sera fourni sur la même plateforme centralisée.
Pour vous préparer au changement, visitez le Centre de ressources sur l’ICT sur le site RéseauÉquitable dès aujourd’hui.