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Assurance individuelle
Quand les coûts mensuels comptent, l’Équitable sort du lot
De nombreux clients recherchent une assurance vie adaptée à leur budget mensuel. Les primes mensuelles peuvent donner l’impression que la couverture est plus facile à gérer qu’un paiement annuel. Toutefois, elles s’accompagnent souvent de frais supplémentaires qui alourdissent le coût total.
C’est là que l’Équitable sort du lot.
L’Équitable propose des primes mensuelles moins élevées pour les contrats d’assurance vie entière et les contrats d’assurance temporaire. Elles peuvent contribuer à rendre la couverture plus abordable pour les clients qui paient mensuellement. Cela vous offre une solution concurrentielle à présenter lorsque vos clients comparent les assureurs et cherchent une couverture qui respecte leur budget. Même si l'Équitable a adopté cette approche tarifaire depuis longtemps, elle demeure un avantage de taille pour les clients qui décident de faire confiance à l’Équitable.
Des économies qui comptent pour vos clients
Lorsque les assureurs proposent la même prime annuelle, les primes mensuelles de l’Équitable pour l’assurance temporaire, l’assurance maladies graves et l’assurance vie entière sont généralement inférieures d’environ 3 à 4 %*.
* Selon les taux d'août et de septembre 2026 sur LifeGuide.
De nombreux outils de comparaison d’assurance individuelle affichent par défaut les primes annuelles. Consultez les primes mensuelles pour trouver les meilleurs taux mensuels.
Lorsque les clients se concentrent sur l’accessibilité financière mensuelle, intégrez l’Équitable à la comparaison. L’examen des primes mensuelles vous aide à montrer aux clients où ils peuvent obtenir la protection dont ils ont besoin à un coût qui leur convient.
Calculez une prime mensuelle dès aujourd’hui!
Vous avez des questions? Communiquez avec votre représentante ou représentant grossiste.
Temps de lecture : 1 minutes
Gestion du patrimoine individuel
La période des FERR approche à grands pas. Aidez vos clients qui auront 71 ans à se préparer tôt.
À l'approche de la fin de l'année, le moment est venu de cibler les clients qui auront 71 ans et qui doivent transformer leur REER d'ici le 31 décembre.
Bien que cette étape importante ait une date limite à respecter, elle représente également une excellente occasion d'engager des discussions approfondies sur la planification du revenu de retraite et d'évaluer la situation financière globale de vos clients.
Évaluez les options de revenu de retraite
Les clients ont tous des besoins différents, mais les produits de revenu de retraite courants comprennent :
Le fonds enregistré de revenu de retraite (FERR) qui offre de la flexibilité et une croissance de placement continue.
Les rentes immédiates qui prévoient un revenu garanti à vie.
Une approche combinée qui permet un équilibre entre la flexibilité et la certitude d’avoir un revenu.
Comprendre les besoins de revenu de votre cliente ou client, ses objectifs successoraux et son désir d'obtenir un revenu garanti vous aidera à déterminer la solution la plus appropriée.
Repérez les occasions de consolidation
La transformation d'un régime enregistré d'épargne-retraite (REER) est aussi le moment idéal pour discuter de l’actif détenu auprès d'autres établissements financiers. Consolider l'épargne-retraite peut aider à simplifier la situation financière d'un client et ouvrir la porte à de nouvelles stratégies de planification.
Simplifiez les transformations en FERR grâce à Opérations-directesMC
Transformez les REER en FERR de manière rapide et sans papier grâce à Opérations-directes, la solution numérique privilégiée de l’Équitable. Voici les avantages :
Moins de paperasse
Un traitement simplifié
Une expérience plus efficace pour les conseillers et les clients
Ressources
Ressources sur la transformation en fonds enregistré de revenu de retraite
Ressources et formation pour l’outil Opérations-directes
Aborder les conversations sur le revenu de retraite le plus tôt possible peut aider les clients à se préparer avant la date limite de leur transformation de leur REER. Cela ouvre aussi les portes aux discussions sur les solutions de revenu, les occasions de consolidation et le traitement numérique à l’aide de l’outil Opérations-directes.
Communiquez avec votre directrice ou directeur des ventes en placements pour vous aider à faciliter la transition au revenu de retraite de vos clients.
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Assurance individuelle
Gestion du patrimoine individuel
À propos de nous
Le pouvoir d’être ensemble
Chez l’Équitable, nous croyons en la force de travailler ensemble. C’est un état d’esprit qui inspire nos comportements, nos décisions et nos actions qui mènent vers des résultats positifs pour nos clients, nos conseillers, nos partenaires, les uns les autres et les communautés qui nous tiennent à cœur.