Il est important pour les conseillers d’aider les clients à comprendre leurs finances. La plupart des gens croient que le fait d’avoir un remboursement d’impôt est une bonne chose, mais ce n’est pas toujours le cas. Voici pourquoi. 1. Paiement d’impôt trop élevé Un remboursement d’impôt signifie que la cliente ou le client paie trop d’impôt pendant l’année. C’est comme si on donnait un prêt sans intérêt au gouvernement. Les clients pourraient plutôt utiliser cet argent pour épargner ou investir. 2. Possibilités de placement manquées Lorsque les clients paient trop d’impôt, ils ratent des occasions d’investir cet argent. L’argent aurait pu générer de l’intérêt ou accroître sa valeur au lieu de rester dans les coffres du gouvernement. 3. Mauvaise planification financière Un gros remboursement d’impôt peut indiquer une mauvaise planification financière. Il est préférable d’atteindre le seuil de rentabilité, ce qui signifie que les clients ne doivent pas beaucoup d’argent et n’obtiennent pas un gros remboursement. Cela indique que les retenues d’impôt sont adéquates. 4. Faux sentiment de sécurité Un gros remboursement d’impôt peut faire en sorte que les clients se sentent faussement en sécurité. Ils pourraient le dépenser rapidement au lieu de l’épargner ou de l’investir de façon sage. 5. Difficultés financières Le fait de payer trop d’impôt peut faire en sorte qu’il est difficile pour les clients de gérer leur argent pendant l’année. Ils pourraient avoir du mal à faire face aux dépenses mensuelles ou à épargner en cas d’urgence. Les conseillers devraient informer les clients des inconvénients des remboursements d’impôt. En ajustant les retenues d’impôt, les clients peuvent mieux gérer leur argent et profiter des possibilités de placement. Misez sur l’équilibre fiscal pour améliorer la santé financière. Aidez les clients à profiter de leurs possibilités de placement en cette période des impôts. Pour de plus amples renseignements, veuillez communiquer avec votre directrice ou directeur des ventes en placements. Affiché le : 20 mars 2025