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Assurance individuelle
Comprendre ce qui motive les décisions des personnes à valeur nette élevée
Les décisions des clients fortunés reposent souvent sur plus que les rendements des placements, les caractéristiques des produits et les rendements prévus. La plupart des clients fortunés souhaitent protéger ce qu’ils ont bâti. Ils souhaitent réduire le risque de pertes importantes, soutenir leur famille et laisser un héritage. Les conseillers comme vous, qui comprennent ces objectifs, peuvent avoir des conversations encore plus pertinentes avec les clients.
Le nouvel article de l’Équitable, La mentalité des gens fortunés à l'égard de l’assurance vie, écrit par Bryan McNulty, LL.B., BBA (chef de la planification fiscale et successorale chez l’Équitable), explore la façon dont les clients fortunés tendent à envisager le risque, le patrimoine et la sécurité financière. Cet article fournit aussi des idées pratiques pour aider les conseillers à poser de meilleures questions, comprendre les préoccupations des clients et faire des recommandations qui tiennent compte des besoins des clients.
Que vous discutiez de la planification successorale, du transfert de patrimoine ou de l’assurance vie permanente, ces renseignements peuvent vous aider à rassembler des solutions qui s’harmonisent aux objectifs à long terme des clients.
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Gestion du patrimoine individuel
La période des FERR approche à grands pas. Aidez vos clients qui auront 71 ans à se préparer tôt.
À l'approche de la fin de l'année, le moment est venu de cibler les clients qui auront 71 ans et qui doivent transformer leur REER d'ici le 31 décembre.
Bien que cette étape importante ait une date limite à respecter, elle représente également une excellente occasion d'engager des discussions approfondies sur la planification du revenu de retraite et d'évaluer la situation financière globale de vos clients.
Évaluez les options de revenu de retraite
Les clients ont tous des besoins différents, mais les produits de revenu de retraite courants comprennent :
Le fonds enregistré de revenu de retraite (FERR) qui offre de la flexibilité et une croissance de placement continue.
Les rentes immédiates qui prévoient un revenu garanti à vie.
Une approche combinée qui permet un équilibre entre la flexibilité et la certitude d’avoir un revenu.
Comprendre les besoins de revenu de votre cliente ou client, ses objectifs successoraux et son désir d'obtenir un revenu garanti vous aidera à déterminer la solution la plus appropriée.
Repérez les occasions de consolidation
La transformation d'un régime enregistré d'épargne-retraite (REER) est aussi le moment idéal pour discuter de l’actif détenu auprès d'autres établissements financiers. Consolider l'épargne-retraite peut aider à simplifier la situation financière d'un client et ouvrir la porte à de nouvelles stratégies de planification.
Simplifiez les transformations en FERR grâce à Opérations-directesMC
Transformez les REER en FERR de manière rapide et sans papier grâce à Opérations-directes, la solution numérique privilégiée de l’Équitable. Voici les avantages :
Moins de paperasse
Un traitement simplifié
Une expérience plus efficace pour les conseillers et les clients
Ressources
Ressources sur la transformation en fonds enregistré de revenu de retraite
Ressources et formation pour l’outil Opérations-directes
Aborder les conversations sur le revenu de retraite le plus tôt possible peut aider les clients à se préparer avant la date limite de leur transformation de leur REER. Cela ouvre aussi les portes aux discussions sur les solutions de revenu, les occasions de consolidation et le traitement numérique à l’aide de l’outil Opérations-directes.
Communiquez avec votre directrice ou directeur des ventes en placements pour vous aider à faciliter la transition au revenu de retraite de vos clients.
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Assurance individuelle
Gestion du patrimoine individuel
À propos de nous
Le pouvoir d’être ensemble
Chez l’Équitable, nous croyons en la force de travailler ensemble. C’est un état d’esprit qui inspire nos comportements, nos décisions et nos actions qui mènent vers des résultats positifs pour nos clients, nos conseillers, nos partenaires, les uns les autres et les communautés qui nous tiennent à cœur.