Choisir les bons fonds

Le questionnaire sur le profil d’investisseur est un outil précieux conçu pour aider vos clients à préciser leurs objectifs de placement, leur horizon temporel et leur tolérance au risque. En remplissant ce questionnaire, vos clients obtiennent une vision plus claire de leurs objectifs financiers et de la meilleure façon de les atteindre. Pour les conseillers, ce questionnaire est plus qu’un guide utile – c’est une exigence réglementaire. Il est attendu que vous démontriez le bien-fondé de vos recommandations en matière de placement. Ce questionnaire vous aide à vous assurer que ces recommandations sont adaptées et conformes au profil unique de votre cliente ou de votre client.

Vous souhaitez en savoir plus? Découvrez le formulaire Questionnaire sur le profil d’investisseur de l’Équitable (no 2272FR).  
 

En cliquant ici, vous trouverez une liste complète de nos fonds distincts accompagnés de leur rendement récent. Cette ressource vous permet, à vous et à vos clients, de prendre des décisions éclairées fondées sur les données historiques et les tendances actuelles. Pour de plus amples renseignements, allez à la page equitable.ca/fundfacts.
 

Chez l’Équitable, nous nous engageons à offrir des placements sûrs qui génèrent des rendements concurrentiels et constants. Nous observons des directives de placement rigoureuses et appliquons des contrôles prudents liés au risque pour protéger les portefeuilles de nos clients. Nous avons établi un partenariat avec certaines des sociétés de gestion de placements les plus respectées de l’industrie – que nous avons choisies pour leur fiche de succès et leur approche stratégique éprouvées. Ces alliances nous permettent d’offrir à nos clients l’accès à une expertise de classe mondiale et à des stratégies de placement diversifiées assurant ainsi le succès à long terme de leur portefeuille.

Pour en savoir plus à ce sujet, veuillez consulter la gamme de fonds élargie de l’Équitable.
 

Un document de référence complet indiquant tous les codes des fonds distincts actuels pour les fonds de placement garanti de l’Équitable. Consultez le document Frais et codes de fonds des FPG de l’Équitable (no 2256FR).
 

Lorsque vos clients investissent dans un fonds distinct, ils paient un RFG – des frais facturés directement au fonds qui couvrent la gestion des placements, les taxes et les garanties d’assurance de base.  Les RFG varient selon le fonds et sont indiqués dans le document Guide du conseiller sur les fonds de placement garanti de l’Équitable (no 2230FR). Des frais de garantie supplémentaires sont facturés séparément du RFG pour les contrats des catégories Succession et Protection. Ces frais sont déduits de la valeur du fonds du contrat et figurent dans la section de l’historique des opérations du relevé de la cliente ou du client. Fait important, ces frais ne réduisent pas la garantie sur la prestation à l’échéance ou au décès. 
 

Calcul des frais de garantie : Valeur marchande du fonds x frais de garantie annuels ÷ 12

Pour de plus amples renseignements, veuillez consulter le document Frais et codes de fonds des FPG de l’Équitable (no 2256FR).