Ressources sur la transformation en fonds enregistré de revenu de retraite
Préparez vos clients à la période de transformation en fonds enregistré de revenu de retraite (FERR)
Les clients qui auront 71 ans doivent transformer leur régime enregistré d'épargne-retraite (REER) au plus tard le 31 décembre de l’année en question. Cette étape importante est l’occasion idéale pour :
• discuter des besoins de revenu de retraite
• analyser l’actif détenu ailleurs
• aider vos clients à passer de la phase d’accumulation d’épargne à la celle de génération de revenu de retraite
Utilisez les ressources ci-dessous pour vous aider à aborder les discussions sur la planification de revenu de retraite et à effectuer des transformations en FERR en ligne grâce à Opérations-directesMC.
Produits de revenu de retraite
Les besoins de revenu de retraite de chaque cliente ou client sont uniques. L’ÉquitableMD offre une variété de solutions pour aider vos clients à générer un revenu tout au long de leur retraite.
FERR
Un FERR permet aux clients de continuer à faire fructifier leur actif à l’abri de l’impôt tout en recevant un revenu à la retraite. Voici les avantages :
• Des options de revenu flexibles (sous réserve des minimums imposés par les gouvernements)
• Une croissance continue avec report d’impôt
• Un choix de placements
• La désignation de bénéficiaire pouvant faciliter le règlement de la succession
Rente immédiate
Une rente immédiate offre des versements de revenu garanti. Elle peut convenir aux clients qui recherchent la certitude et la protection contre le risque d’épuiser leur épargne..
Stratégies combinées
Certains clients pourraient tirer profit de la combinaison d’un FERR et d’une rente immédiate. Cela permet un équilibre entre la flexibilité, le potentiel de croissance et le revenu garanti.
Ressources
Transformer votre épargne en revenu de retraite
Lorsque viendra le temps de transformer votre RER en un FERR
Fonds de revenu de retraite – Comprendre les pourcentages de retrait minimal
Possibilités de consolidation d’actifs et de tarifs privilégiés
La transformation des REER constitue une occasion naturelle de passer en revue l’ensemble de l’actif de retraite d’une cliente ou d’un client. Envisagez ces sujets de discussion :
• les actifs détenus ailleurs
• les possibilités de consolidation
• l’admissibilité aux tarifs privilégiés
Découvrez en quoi la consolidation des actifs peut être avantageuse pour les clients.
Brochure sur les tarifs privilégiés
Effectuer des transformations en FERR à l’aide d’Opérations-directes
Une fois la solution de FERR choisie, les conseillers peuvent effectuer la transformation numérique grâce à l’outil Opérations-directes. Voici les avantages :
Un traitement simplifié
Moins de paperasse
Envoi en ligne sécurisé
Expérience client et conseiller améliorée
Besoin d’aide? Communiquez avec votre directrice ou directeur des ventes en placements pour obtenir de l’aide concernant la planification de revenu de retraite, la transformation de REER ou l’outil Opérations-directes.