cinq sujets à discuter avec les clients titulaires de contrats de taille importante
Avez-vous des clients propriétaires d’entreprise à valeur nette élevée? Il est important de poser les bonnes questions pour les inciter à s’intéresser aux avantages que pourrait leur apporter une assurance vie détenue par une société dans leur situation.
Voici quelques suggestions de notre équipe des dossiers de taille importante :
1. Compte de dividendes en capital : tirez-vous pleinement parti du compte de dividendes en capital de votre compagnie pour votre famille?
2. Flux de trésorerie et excédent : avez-vous un surplus d’argent ou de flux de trésorerie dans votre société? Pourquoi? Si c’est pour un report d’impôt, aimeriez-vous qu’une partie ou la totalité de ce report soit permanent?
3. Héritage : que souhaitez-vous qu’il advienne de votre entreprise lorsque vous ne serez plus là? Combien de ce que vous avez accumulé souhaitez-vous préserver pour votre famille? Combien sera-t-il préservé?
4. Convention entre actionnaires : avez-vous une convention entre actionnaires? Comment est-elle financée? Traite-t-elle d’événements déclencheurs comme le décès, l’invalidité et la retraite?
5. Dans le pire des cas : si vous ne pouviez pas vous présenter à votre travail pendant trois mois et que personne ne s’y attendait, que se passerait-il? Que feraient les créanciers, les clients, les fournisseurs et les employés?
Pour en savoir plus sur l’importance d’une planification minutieuse lorsqu’il s’agit de la propriété des contrats détenus par une société, visitez notre page Web destinée au marché des contrats de taille importante et regardez la vidéo Demandez à nos experts.
Voici quelques suggestions de notre équipe des dossiers de taille importante :
1. Compte de dividendes en capital : tirez-vous pleinement parti du compte de dividendes en capital de votre compagnie pour votre famille?
2. Flux de trésorerie et excédent : avez-vous un surplus d’argent ou de flux de trésorerie dans votre société? Pourquoi? Si c’est pour un report d’impôt, aimeriez-vous qu’une partie ou la totalité de ce report soit permanent?
3. Héritage : que souhaitez-vous qu’il advienne de votre entreprise lorsque vous ne serez plus là? Combien de ce que vous avez accumulé souhaitez-vous préserver pour votre famille? Combien sera-t-il préservé?
4. Convention entre actionnaires : avez-vous une convention entre actionnaires? Comment est-elle financée? Traite-t-elle d’événements déclencheurs comme le décès, l’invalidité et la retraite?
5. Dans le pire des cas : si vous ne pouviez pas vous présenter à votre travail pendant trois mois et que personne ne s’y attendait, que se passerait-il? Que feraient les créanciers, les clients, les fournisseurs et les employés?
Pour en savoir plus sur l’importance d’une planification minutieuse lorsqu’il s’agit de la propriété des contrats détenus par une société, visitez notre page Web destinée au marché des contrats de taille importante et regardez la vidéo Demandez à nos experts.