Votre bloc d’affaires cache-t-il des occasions de protection? Agissez dès maintenant.
Septembre est le mois de la sensibilisation à l’assurance vie. C’est l’occasion idéale de reprendre contact avec vos clients. Un simple examen permet de :
• découvrir l’évolution des besoins
• repérer les lacunes de couverture
• s’assurer que la protection actuelle convient toujours à la situation des clients
Selon la LIMRA1, près de 1 adulte canadien sur 3 affirme avoir besoin d’une assurance vie ou d’une couverture plus importante. Cela révèle un écart de protection considérable et une belle occasion d'aider les clients à déterminer si leur couverture actuelle répond toujours à leurs besoins.
La réalité est que la vie des clients change avec le temps, mais que leur couverture d'assurance ne suit pas toujours le rythme. Plusieurs facteurs peuvent modifier le montant de protection requis, comme :
l'achat d'une nouvelle maison
• l'agrandissement de la famille
• une hausse de revenu
• le démarrage d'une entreprise
• des besoins en planification successorale
Certains clients pourraient avoir besoin d’une couverture plus importante. D'autres n'ont qu'une couverture minime, et même aucune protection en place.
Lancez la discussion
Partez de la situation actuelle de la cliente ou du client, puis orientez la discussion vers la solution. Vous pouvez les approcher comme ceci :
• « Examinons ce dont votre famille aurait besoin si votre revenu s'arrêtait soudainement ».
• « Votre vie a changé depuis notre dernier examen de votre dossier. Assurons-nous que votre couverture est toujours adaptée ».
• « Avant d’aborder les solutions, vérifions d'abord ce qu'il est le plus important de protéger ».
Ces conversations n'ont pas besoin d'être complexes. Bien souvent, un simple suivi peut révéler des changements de situation qui justifient une analyse plus approfondie de la stratégie de protection de la cliente ou du client.
Besoin de soutien pour repérer des occasions d'affaires? Besoin d’aide pour trouver des solutions qui conviennent aux besoins des clients? Communiquez avec votre représentante ou représentant grossiste de l’Équitable.
1Source : Selon le sondage de la LIMRA et de Life Happens 2023 Canadian Insurance Barometer Study.
• découvrir l’évolution des besoins
• repérer les lacunes de couverture
• s’assurer que la protection actuelle convient toujours à la situation des clients
Selon la LIMRA1, près de 1 adulte canadien sur 3 affirme avoir besoin d’une assurance vie ou d’une couverture plus importante. Cela révèle un écart de protection considérable et une belle occasion d'aider les clients à déterminer si leur couverture actuelle répond toujours à leurs besoins.
La réalité est que la vie des clients change avec le temps, mais que leur couverture d'assurance ne suit pas toujours le rythme. Plusieurs facteurs peuvent modifier le montant de protection requis, comme :
l'achat d'une nouvelle maison
• l'agrandissement de la famille
• une hausse de revenu
• le démarrage d'une entreprise
• des besoins en planification successorale
Certains clients pourraient avoir besoin d’une couverture plus importante. D'autres n'ont qu'une couverture minime, et même aucune protection en place.
Lancez la discussion
Partez de la situation actuelle de la cliente ou du client, puis orientez la discussion vers la solution. Vous pouvez les approcher comme ceci :
• « Examinons ce dont votre famille aurait besoin si votre revenu s'arrêtait soudainement ».
• « Votre vie a changé depuis notre dernier examen de votre dossier. Assurons-nous que votre couverture est toujours adaptée ».
• « Avant d’aborder les solutions, vérifions d'abord ce qu'il est le plus important de protéger ».
Ces conversations n'ont pas besoin d'être complexes. Bien souvent, un simple suivi peut révéler des changements de situation qui justifient une analyse plus approfondie de la stratégie de protection de la cliente ou du client.
Besoin de soutien pour repérer des occasions d'affaires? Besoin d’aide pour trouver des solutions qui conviennent aux besoins des clients? Communiquez avec votre représentante ou représentant grossiste de l’Équitable.
1Source : Selon le sondage de la LIMRA et de Life Happens 2023 Canadian Insurance Barometer Study.