NOUVEAU DOCUMENT MARKETING! De la flexibilité pour enrichir le revenu de retraite grâce à l’assurance Équimax
’Assurance vie Équitable a conçu un nouveau document pour vous aider à comprendre notre nouvelle caractéristique pour les illustrations de produits ÉquimaxMD, soit le changement du mode d’affectation des participations des BAL pour le mode au comptant, maintenant offerte!
Saviez-vous que les clients peuvent passer du mode d'affectation des participations des BAL au mode d'affectation des participations au comptant tout simplement en demandant un changement de mode d’affectation des participations1,2?
Vous pouvez illustrer le changement pour les régimes d'assurance libérée Équimax 10 paiements et 20 paiements! Montrez aux clients comment ils peuvent obtenir une plus grande flexibilité et utiliser leur contrat pour créer une source future de revenu complémentaire simplement en changeant le mode d’affectation des participations pour le mode au comptant3.
Points à considérer pour l'illustration :
● Ce concept fonctionne avec le produit Bâtisseur de patrimoine ÉquimaxMD ou Accumulateur de capital ÉquimaxMD.
● Illustrez l’option de dépôt Excelérateur (ODE) pour faire augmenter la valeur du contrat pendant que le mode d'affectation des participations des BAL est en vigueur. Les paiements au titre de l’ODE ne peuvent être effectués une fois que le mode d’affectation des participations est changé pour le mode au comptant.
● Si une cliente ou un client a besoin d’une couverture d'assurance temporaire, comme une protection hypothécaire, illustrez les avenants d’assurance temporaire pour la durée pendant laquelle ils sont nécessaires pour réaliser l’objectif précis3.
● Si la couverture d’assurance maladies graves est nécessaire, nos avenants d’assurance maladies graves 20 paiements à prix concurrentiels constituent un bon choix pour prévoir la couverture d’assurance maladies graves libérée3.
Les clients devraient faire la demande de la couverture qui leur convient. Ce concept mise sur la flexibilité pour créer une source future de revenu complémentaire.
Vous voulez en savoir davantage? Consultez notre nouveau document marketing : De la flexibilité pour enrichir le revenu de retraite grâce à l’assurance ÉquimaxMD (no 2077FR).
Pour de plus amples renseignements, veuillez communiquer avec votre représentante ou votre représentant local.
MC et MD indiquent respectivement une marque de commerce et une marque déposée de L'Équitable, compagnie d'assurance vie du Canada.
1 Les participations ne sont pas garanties et sont versées à la discrétion exclusive du conseil d'administration. Les participations peuvent être assujetties à l'impôt. Les participations varieront en fonction des revenus de placement réels du compte des contrats avec participation, également des résultats techniques de mortalité, des frais, de déchéance, des réclamations, des impôts et d’autres résultats techniques du bloc de contrats avec participation.
2 Pour demander un changement du mode d'affectation des participations, veuillez remplir et soumettre le formulaire Demande de retrait des participations, changement du mode d'affectation des participations ou du prélèvement des primes sur les participations (no 558FR). Une cliente ou un client peut faire la demande de changement du mode d'affectation des participations pour tout autre mode, peu importe le type de prime ou le fait que les primes continuent d’être payables, sous réserve de nos règles administratives et lignes directrices en vigueur. Certains modes d’affectation des participations sont assujettis au processus de tarification. Le processus de tarification n’est pas nécessaire pour un changement du mode d'affectation des participations BAL au mode au comptant. Toutefois, il est nécessaire pour un changement du mode d'affectation des participations au comptant au mode des BAL.
3 Ce concept a pour but d’illustrer un changement ponctuel au mode au comptant une fois que les primes ne sont plus payables au titre du contrat (y compris la prime d'avenants). Les primes sont payées avec des dollars après impôt et les participations versées au comptant sont assujetties à l’impôt. Si les primes sont payables, le client bénéficiera d’une économie d’impôt en utilisant les participations au comptant avant impôt pour réduire la prime au lieu de recevoir le versement en entier au comptant. Ce concept vise une planification à plus long terme, et non des besoins d’argent à court terme en passant continuellement d'un mode à l'autre. Les clients devraient envisager une avance sur contrat ou un retrait au comptant pour répondre aux besoins d’argent à court terme; les avances sur contrat ou les retraits au comptant peuvent être assujettis à l'impôt.
Saviez-vous que les clients peuvent passer du mode d'affectation des participations des BAL au mode d'affectation des participations au comptant tout simplement en demandant un changement de mode d’affectation des participations1,2?
Vous pouvez illustrer le changement pour les régimes d'assurance libérée Équimax 10 paiements et 20 paiements! Montrez aux clients comment ils peuvent obtenir une plus grande flexibilité et utiliser leur contrat pour créer une source future de revenu complémentaire simplement en changeant le mode d’affectation des participations pour le mode au comptant3.
Points à considérer pour l'illustration :
● Ce concept fonctionne avec le produit Bâtisseur de patrimoine ÉquimaxMD ou Accumulateur de capital ÉquimaxMD.
● Illustrez l’option de dépôt Excelérateur (ODE) pour faire augmenter la valeur du contrat pendant que le mode d'affectation des participations des BAL est en vigueur. Les paiements au titre de l’ODE ne peuvent être effectués une fois que le mode d’affectation des participations est changé pour le mode au comptant.
● Si une cliente ou un client a besoin d’une couverture d'assurance temporaire, comme une protection hypothécaire, illustrez les avenants d’assurance temporaire pour la durée pendant laquelle ils sont nécessaires pour réaliser l’objectif précis3.
● Si la couverture d’assurance maladies graves est nécessaire, nos avenants d’assurance maladies graves 20 paiements à prix concurrentiels constituent un bon choix pour prévoir la couverture d’assurance maladies graves libérée3.
Les clients devraient faire la demande de la couverture qui leur convient. Ce concept mise sur la flexibilité pour créer une source future de revenu complémentaire.
Vous voulez en savoir davantage? Consultez notre nouveau document marketing : De la flexibilité pour enrichir le revenu de retraite grâce à l’assurance ÉquimaxMD (no 2077FR).
Pour de plus amples renseignements, veuillez communiquer avec votre représentante ou votre représentant local.
MC et MD indiquent respectivement une marque de commerce et une marque déposée de L'Équitable, compagnie d'assurance vie du Canada.
1 Les participations ne sont pas garanties et sont versées à la discrétion exclusive du conseil d'administration. Les participations peuvent être assujetties à l'impôt. Les participations varieront en fonction des revenus de placement réels du compte des contrats avec participation, également des résultats techniques de mortalité, des frais, de déchéance, des réclamations, des impôts et d’autres résultats techniques du bloc de contrats avec participation.
2 Pour demander un changement du mode d'affectation des participations, veuillez remplir et soumettre le formulaire Demande de retrait des participations, changement du mode d'affectation des participations ou du prélèvement des primes sur les participations (no 558FR). Une cliente ou un client peut faire la demande de changement du mode d'affectation des participations pour tout autre mode, peu importe le type de prime ou le fait que les primes continuent d’être payables, sous réserve de nos règles administratives et lignes directrices en vigueur. Certains modes d’affectation des participations sont assujettis au processus de tarification. Le processus de tarification n’est pas nécessaire pour un changement du mode d'affectation des participations BAL au mode au comptant. Toutefois, il est nécessaire pour un changement du mode d'affectation des participations au comptant au mode des BAL.
3 Ce concept a pour but d’illustrer un changement ponctuel au mode au comptant une fois que les primes ne sont plus payables au titre du contrat (y compris la prime d'avenants). Les primes sont payées avec des dollars après impôt et les participations versées au comptant sont assujetties à l’impôt. Si les primes sont payables, le client bénéficiera d’une économie d’impôt en utilisant les participations au comptant avant impôt pour réduire la prime au lieu de recevoir le versement en entier au comptant. Ce concept vise une planification à plus long terme, et non des besoins d’argent à court terme en passant continuellement d'un mode à l'autre. Les clients devraient envisager une avance sur contrat ou un retrait au comptant pour répondre aux besoins d’argent à court terme; les avances sur contrat ou les retraits au comptant peuvent être assujettis à l'impôt.