Assurance vie temporaire ou permanente : aider les clients à choisir la solution qui leur convient le mieux
La plupart des gens comprennent l’importance de l’assurance vie. Mais ils ne savent pas toujours quel type de couverture constitue le bon choix. En tant que conseillère ou conseiller, vous êtes en mesure de faire plus qu’offrir un choix, vous pouvez rassurer les clients qu’ils font un choix éclairé.
Commencer par le client, pas le produit
Avant d’aborder les solutions d’assurance, commencez par poser trois questions importantes :
1. Que devez-vous protéger aujourd’hui?
2. Quels sont vos objectifs pour l’avenir?
3. Quel est votre budget?
En posant ces questions, vous comprendrez mieux quelle solution répond aux besoins de la cliente ou du client.
Jumeler la solution et le client
L'assurance vie temporaire peut être idéale pour les clients qui doivent tenir compte de leur budget et qui ont besoin d’une couverture pour :
• remplacer un revenu;
• payer une hypothèque ou d’autres dettes;
• protéger leur entreprise;
• une période spécifique (entre 10 et 30 ans)
Si le client souhaite une couverture à vie, mais n’en a pas les moyens actuellement, l’assurance vie temporaire est une bonne option. Cela leur donne une couverture abordable aujourd’hui qu’ils pourront choisir de transformer en assurance vie permanente quand leur revenu augmentera.1
L’assurance vie permanente (assurance vie entière et assurance vie universelle) est une option pour les clients qui souhaitent une couverture à vie et une valeur à long terme ajoutée. C’est une bonne option pour les clients qui souhaitent :
• bâtir un héritage
• protéger leur patrimoine
• obtenir une croissance de la valeur de rachat avec avantages fiscaux
L’assurance vie permanente est également un excellent moyen pour les parents et les grands-parents d’offrir à leurs enfants ou leurs petits-enfants une sécurité financière durable. Elle permet une protection à vie à un coût plus bas quand l’enfant est jeune et en santé. Elle offre également la possibilité d’une croissance de la valeur de rachat, qui est accessible en cas de besoin.
Aider les clients à faire les bons choix
En tenant compte des besoins actuels de la cliente ou du client, et de ses besoins futurs, vous pouvez l’aider à choisir l’assurance vie temporaire qui répond à ses objectifs de vie et financiers qui changent avec le temps. Partagez ce document destiné aux clients qui présente les éléments à prendre en compte pour faire un choix éclairé :
Quel type d’assurance vie vous convient le mieux?
Rappel : Les besoins des clients peuvent changer. Il est avisé de réexaminer leur couverture régulièrement.
Pour toute question, communiquez avec votre représentante ou représentant grossiste de l’Équitable.
1 Pour des précisions sur les limites et l’admissibilité relatives à la transformation, consultez le contrat.
Commencer par le client, pas le produit
Avant d’aborder les solutions d’assurance, commencez par poser trois questions importantes :
1. Que devez-vous protéger aujourd’hui?
2. Quels sont vos objectifs pour l’avenir?
3. Quel est votre budget?
En posant ces questions, vous comprendrez mieux quelle solution répond aux besoins de la cliente ou du client.
Jumeler la solution et le client
L'assurance vie temporaire peut être idéale pour les clients qui doivent tenir compte de leur budget et qui ont besoin d’une couverture pour :
• remplacer un revenu;
• payer une hypothèque ou d’autres dettes;
• protéger leur entreprise;
• une période spécifique (entre 10 et 30 ans)
Si le client souhaite une couverture à vie, mais n’en a pas les moyens actuellement, l’assurance vie temporaire est une bonne option. Cela leur donne une couverture abordable aujourd’hui qu’ils pourront choisir de transformer en assurance vie permanente quand leur revenu augmentera.1
L’assurance vie permanente (assurance vie entière et assurance vie universelle) est une option pour les clients qui souhaitent une couverture à vie et une valeur à long terme ajoutée. C’est une bonne option pour les clients qui souhaitent :
• bâtir un héritage
• protéger leur patrimoine
• obtenir une croissance de la valeur de rachat avec avantages fiscaux
L’assurance vie permanente est également un excellent moyen pour les parents et les grands-parents d’offrir à leurs enfants ou leurs petits-enfants une sécurité financière durable. Elle permet une protection à vie à un coût plus bas quand l’enfant est jeune et en santé. Elle offre également la possibilité d’une croissance de la valeur de rachat, qui est accessible en cas de besoin.
Aider les clients à faire les bons choix
En tenant compte des besoins actuels de la cliente ou du client, et de ses besoins futurs, vous pouvez l’aider à choisir l’assurance vie temporaire qui répond à ses objectifs de vie et financiers qui changent avec le temps. Partagez ce document destiné aux clients qui présente les éléments à prendre en compte pour faire un choix éclairé :
Quel type d’assurance vie vous convient le mieux?
Rappel : Les besoins des clients peuvent changer. Il est avisé de réexaminer leur couverture régulièrement.
Pour toute question, communiquez avec votre représentante ou représentant grossiste de l’Équitable.
1 Pour des précisions sur les limites et l’admissibilité relatives à la transformation, consultez le contrat.