La période des FERR approche à grands pas. Aidez vos clients qui auront 71 ans à se préparer tôt.
À l'approche de la fin de l'année, le moment est venu de cibler les clients qui auront 71 ans et qui doivent transformer leur REER d'ici le 31 décembre.
Bien que cette étape importante ait une date limite à respecter, elle représente également une excellente occasion d'engager des discussions approfondies sur la planification du revenu de retraite et d'évaluer la situation financière globale de vos clients.
Évaluez les options de revenu de retraite
Les clients ont tous des besoins différents, mais les produits de revenu de retraite courants comprennent :
- Le fonds enregistré de revenu de retraite (FERR) qui offre de la flexibilité et une croissance de placement continue.
- Les rentes immédiates qui prévoient un revenu garanti à vie.
- Une approche combinée qui permet un équilibre entre la flexibilité et la certitude d’avoir un revenu.
Repérez les occasions de consolidation
La transformation d'un régime enregistré d'épargne-retraite (REER) est aussi le moment idéal pour discuter de l’actif détenu auprès d'autres établissements financiers. Consolider l'épargne-retraite peut aider à simplifier la situation financière d'un client et ouvrir la porte à de nouvelles stratégies de planification.
Simplifiez les transformations en FERR grâce à Opérations-directesMC
Transformez les REER en FERR de manière rapide et sans papier grâce à Opérations-directes, la solution numérique privilégiée de l’Équitable. Voici les avantages :
- Moins de paperasse
- Un traitement simplifié
- Une expérience plus efficace pour les conseillers et les clients
Ressources
- Ressources sur la transformation en fonds enregistré de revenu de retraite
- Ressources et formation pour l’outil Opérations-directes
Aborder les conversations sur le revenu de retraite le plus tôt possible peut aider les clients à se préparer avant la date limite de leur transformation de leur REER. Cela ouvre aussi les portes aux discussions sur les solutions de revenu, les occasions de consolidation et le traitement numérique à l’aide de l’outil Opérations-directes.
Communiquez avec votre directrice ou directeur des ventes en placements pour vous aider à faciliter la transition au revenu de retraite de vos clients.