Il est encore temps pour vos clients de cotiser à leur compte d'épargne libre d'impôt
Si vous avez des clients qui n’ont toujours pas cotisé à leur compte d’épargne libre d’impôt (CELI) cette année, bonne nouvelle... il est encore temps de le faire!
Vous savez qu’un CELI de l’Assurance vie ÉquitableMD est une bonne façon de le faire. Chaque année, les résidents du Canada âgés d'au moins 18 ans ont droit investir jusqu'à concurrence de 6 000 $* dans un CELI, en plus des droits de cotisation inutilisés dans le passé. Les dépôts effectués au titre d’un CELI sont effectués avec de l’argent après impôt. Cela signifie que les retraits peuvent être effectués à tout moment tout en étant libres d’impôt.
Vous souhaitez augmenter un dépôt effectué au moyen d’un DPA existant au titre d’un CELI
Les clients qui possèdent un DPA existant (ou qui en avaient un au cours des six derniers mois) peuvent aller en ligne pour effectuer des ajustements à un dépôt prévu au titre de leur CELI. Les clients n’ont qu’à ouvrir une session sur le site Accès à la clientèle de l’ÉquitableMD. Le site Accès à la clientèle de l'Équitable est un site sécurisé destiné aux clients qui leur permet d’accéder à des outils et aux renseignements sur leurs contrats.
Vous songez à effectuer un dépôt unique ou établir un DPA?
Pour entamer le processus lié à un dépôt unique, les clients n’ont qu’à ouvrir une session sur leur compte bancaire en ligne et choisir l’option d’ajouter une facture à payer ou un prestataire et rechercher Equitable Life Savings Plan. Le numéro de contrat du régime d’épargne de l’Équitable servira de numéro de compte. Les clients qui effectuent leurs dépôts en utilisant les services bancaires en ligne n’ont pas à s’inquiéter d’avoir à envoyer leur chèque par la poste ou de manquer la date butoir. Les sommes déposées sont affectées selon les directives de placement figurant au dossier.
Si vous avez des clients qui souhaitent établir une entente de DPA, vous n’avez qu’à remplir le formulaire no 378FR. Pour de plus amples renseignements sur la façon de soumettre les formulaires pendant la situation de la COVD-19, veuillez consulter la page Web intitulée « Exigences en matière d’autorisation des opérations et des nouvelles demandes ».
Pour toute question, veuillez communiquer avec votre gestionnaire régionale ou régional des ventes en placements ou avec les Services aux conseillers au 1 866 884-7427 du lundi au vendredi de 8 h 30 à 19 h 30 (HE) ou par courriel à l’adresse epargneretraite@equitable.ca.