Les solutions privilégiées en matière d’assurance vie – entreprises
La valeur nette d'une propriétaire ou d'un propriétaire d’entreprise est liée à sa compagnie. Cela lui pose des problèmes particuliers :
L'Équitable propose des solutions pour aider vos clients propriétaires d’entreprise à atteindre ces objectifs.
- Comment peut-il retirer ses actions de la société et les transmettre à ses héritiers de la façon la plus fiscalement avantageuse que possible?
- Comment peut-il structurer ses placements de société pour minimiser l'impôt?
- Comment peut-il accéder à la valeur de son entreprise pour enrichir son revenu de retraite?
L'Équitable propose des solutions pour aider vos clients propriétaires d’entreprise à atteindre ces objectifs.
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Le Transfert de patrimoine-privilège Entreprise Ce concept propose de réacheminer une partie de l’excédent après impôt du revenu d'entreprise dans un contrat d’assurance vie détenu par une société plutôt que dans des placements imposables. Les propriétaires d’entreprise peuvent réduire la juste valeur de marché de la société, ce qui réduit l'impôt sur les gains en capital et augmente la valeur de son patrimoine. |
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La Solution retraite-privilège Entreprise Ce concept est un complément au Transfert de patrimoine-privilège Entreprise. Soit l’actionnaire soit la société peut avoir accès à la valeur de rachat en présentant une demande de prêt bancaire en ayant recours au contrat d’assurance vie détenu par la société comme garantie. Prêts garantis en ayant recours à l'assurance vie. Pour en savoir davantage |
Guide du conseiller
Matériel de marketing
Vous souhaitez commander du matériel de marketing? Il vous suffit de remplir notre formulaire de commande de document marketing d'assurance vie et d'assurance maladie complémentaire
| Numéro du document | Page couverture | Nom du document | Offert dans ces langues | Produit |
|---|---|---|---|---|
| 1562 |
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Le Transfert de patrimoine-privilège Entreprise (aperçu general)
Document
Aperçu général du concept Transfert de patrimoine-privilège sans référence précise à l’assurance entière avec participation Équimax ou à l’assurance vie universelle Équation Génération IV. |
EN | Stratégies de vente |
| 1570 |
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Le Transfert de patrimoine-privilège Entreprise en ayant recours à l'assurance vie entière
Document
Vos clients recherchent-ils la façon la plus fiscalement avantageuse d’obtenir la valeur de leurs actions de la compagnie pour la transmettre à leurs ayants droit à la succession? Voici la solution. |
EN | Stratégies de vente |
| 1688 |
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Le Transfert de patrimoine-privilège Entreprise en ayant recours à l’assurance vie universelle
Document
La façon la plus fiscalement avantageuse pour vos clients d’obtenir la valeur de leurs actions de la compagnie pour la transmettre à leurs ayants droit à la succession. |
EN |
Assurance maladies graves Stratégies de vente |
| 2011 |
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Le transfert de patrimoine-privilège entreprise en ayant recours à l’assurance vie universelle
Document
Si les clients recherchent la façon la plus fiscalement avantageuse d’obtenir la valeur de leurs actions hors de l’entreprise et de la transmettre aux ayants droit à leur succession, envisagez le Transfert de patrimoine-privilège Entreprise en ayant recours à l’assurance vie entière. |
EN |
Assurance vie entière avec participation Stratégies de vente |
| N/A | Conseils pour remplir l'illustration du concept dans le système d'illustration COR (la Solution retraite-privilège en ayant recours à l’assurance Équimax) Document | EN | Assurance vie entière avec participation | |
| 1816 |
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La Solution retraite-privilège Entreprise (emprunt de la société) (aperçu general)
Document
Un aperçu général du concept Solution retraite-privilège Entreprise sans référence précise à l'assurance vie entière avec participation Équimax ou l’assurance vie universelle Équation Génération IV. |
EN | Stratégies de vente |
| 1815 |
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Liste de vérification de la Solution retraite‑privilège Entreprise (emprunt de la société)
Document
Passez en revue la liste de vérification avec le client afin qu'il comprenne la Solution retraite-privilège Entreprise (emprunt de la société) et ce qu’elle peut faire pour lui et son entreprise. |
EN | Stratégies de vente |
| 1840 |
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La Solution retraite-privilège Entreprise (emprunt de la société) en ayant recours à l'assurance vie entière
Document
La Solution retraite-privilège Entreprise avec emprunt de la société en ayant recours à l’assurance vie entière Équimax. |
EN | Assurance vie entière avec participation |
| 1563 |
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La Solution retraite-privilège Entreprise (emprunt de l'actionnaire) (aperçu general)
Document
Aperçu général du concept Solution retraite-privilège Entreprise sans référence précise à l’assurance entière avec participation Équimax ou à l’assurance vie universelle Équation Génération IV. |
EN |
Assurance vie entière avec participation Assurance vie universelle |
| 1556 |
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Liste de vérification de la Solution retraite‑privilège Entreprise (emprunt de l'actionnaire)
Document
Passez en revue la liste de vérification avec le client afin qu'il comprenne la Solution retraite-privilège Entreprise (emprunt de l’actionnaire) et ce qu’elle peut faire pour lui et son entreprise. |
EN |
Assurance vie entière avec participation Assurance vie universelle |
| 1571 |
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La Solution retraite-privilège Entreprise (emprunt de l'actionnaire) en ayant recours à l'assurance vie entière
Document
La Solution retraite-privilège Entreprise avec emprunt de l’actionnaire en ayant recours à l’assurance vie entière Équimax. |
EN | Assurance vie entière avec participation |
| 1569 |
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Guide des planificateurs fiscaux et successoraux sur l'assurance vie détenue par une société
Document
Présente aux planificateurs fiscaux et successoraux deux occasions uniques de planification avec une assurance vie d’une société pour les besoins liés à la planification successorale et à la retraite. |
EN | Stratégies de vente |