Afin de promouvoir un système axé sur le client reposant sur des pratiques commerciales fondées sur les besoins, l’ACCAP a intégré la lettre explicative, l’un des éléments exigés pour la vente d’un produit adapté aux besoins du client. Les lettres explicatives sont exigées pour toutes les ventes.

La lettre comprend en détail la recommandation, un résumé des faits et des besoins, le montant de la couverture et toute lacune dans la couverture, le caractère approprié de la structure de frais (les produits de gestion du patrimoine) et un appel à l’action.

L’Assurance vie Équitable a créé les modèles suivants que vous pouvez utiliser pour vous guider.

Modèles de lettre

Recommandations acceptées intégralement

Recommandations acceptées en partie

Produit de gestion du patrimoine avec options quant aux frais

Exécution d’un ordre

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