Investir sans laisser ses émotions prendre le dessus peut représenter tout un défi. Nous avons tous déjà pris des décisions en fonction de nos émotions plutôt qu’en fonction de la logique ou de ce qui pourrait être financièrement raisonnable Mais investir en fonction de ses émotions est une façon sûre de mettre un plan d’investissement à risque.
Lorsqu’il s’agit de planification financière, il est très important d’encourager vos clients à investir de façon rationnelle et à comprendre que les fluctuations du marché font partie d’un parcours de placement. Même les investisseurs les plus rationnels et inébranlables trouvent difficile de garder leur calme au milieu de la volatilité récente des marchés. Mais l’histoire démontre bien que ces fluctuations sont normales et que les marchés seront de nouveau à la hausse. La plus grande question demeure : « Quand? »
Bien que personne ne soit en mesure de prédire l’avenir, le rôle d’une conseillère ou d’un conseiller est d’aider les clients à comprendre que la gestion des risques est un fondement de toute stratégie de placement solide. Le risque n'est que l’une des composantes de la constitution d’un portefeuille qui permettra d’affronter les hauts et les bas.
C’est pourquoi l’Équitable a créé une brochure à ce sujet pour aider les clients à composer avec ces moments extraordinaires. Téléchargez votre copie de la brochure Investir sans tenir compte de ses émotions. Nous avons également inclus un modèle de lettre que vous pouvez personnaliser et utiliser afin de joindre les clients. Pour télécharger une copie que vous pouvez modifier, veuillez cliquer ici.
