Épargne-retraite – Matériel de marketing | RéseauÉquitable, le site des conseillers de l'Assurance vie Équitable

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Loi canadienne anti-pourriel – les versions numériques imprimables des brochures ne doivent pas être modifiées. VEUILLEZ NOTER que si vous comptez distribuer des brochures par courriel à les clients existants ou potentiels, vous êtes tenus de vous conformer à la nouvelle loi canadienne anti-pourriel. À défaut de vous y conformer, vous pourriez être passibles de peines sévères. Pour en savoir davantage, rendez-vous sur le site combattrelepourriel.gc.ca.

Ce tableau comprend des documents marketing en format PDF téléchargeables. Chaque rangée concerne un produit différent et indique la langue ou les langues dans lesquelles le document est offert.
Numéro du document	Nom du document	Offert dans ces langues
2024	2024 the Big Picture Handout Document The power of compounding and diversification. This digital handout shows the inferred growth of one thousand dollars invested on January 1, 1935. (Available in PDF only)	EN
2125	Une autre raison d’investir auprès de l’Équitable Document Si vous avez besoin d’une autre raison, l’Équitable est membre d'Assuris. Assuris est une société indépendante à but non lucratif financée par l'industrie chargée de protéger les titulaires de contrat canadiens en cas de faillite de leur compagnie d’assurance.	EN
2111	Faites prospérer vos affaires - Financement complet d’un compte d'épargne libre d'impôt pour l'achat d'une première propriété d’un client Document En tant que conseillère ou conseiller digne de confiance, vous pouvez aider les clients à assurer leur avenir en les incitant à financer entièrement à l’avance leur compte d'épargne libre d'impôt pour l’achat d’une première propriété (CELIAPP). (en format PDF seulement)	EN
2106	Fonds distincts détenus par une société Document Qui est impliqué dans un fonds distinct détenu par une société. La société est titulaire du contrat. Tous les contrats détenus par une société ne sont pas enregistrés du point de vue fiscal et la ou le titulaire est responsable de l’imposition pendant la durée du contrat.	EN
2089	Compte d'épargne libre d'impôt pour l'achat d'une première propriété Document Le compte d'épargne libre d'impôt pour l'achat d'une première propriété - Un pas de plus vers l’accès à la propriété	EN
2052	Fonds distincts indispensables Sélects de la catégorie Placement (75/75) Document Les fonds offrent aux clients un plus grand choix et une plus grande flexibilité dans une vaste gamme de catégories d'actif. (en format PDF seulement)	EN
2054	Présentation des fonds distincts orientés sur les placements durables de la catégorie Placement (75/75) des fonds indispensables Sélects Document Les placements durables comprennent des placements qui visent à appliquer un ou plusieurs principes ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance) dans leur stratégie de placement.	EN
1657	Épargner à un rythme accéléré – Option d’augmentation de paiement automatique Document L’option d’augmentation de paiement automatique se veut une approche disciplinée visant à augmenter automatiquement les paiements préautorisés tous les ans.	EN
1979	Avantages des fonds distincts dans un compte d'épargne libre d'impôt Document Le CELI constitue une excellente option d’épargne en vue de la retraite pour les personnes qui recherchent une autre source de revenu pendant la retraite, ou qui pourraient se retrouver dans la même tranche d’imposition ou une tranche d’imposition supérieure lorsqu’ils sont à la retraite. (en format PDF seulement).	EN
1975	Options rétrofacturation sans frais d’acquisition Document Les options rétrofacturation sans frais d’acquisition SFA-CB et SFA-CB5 sont des options de frais d’acquisition des fonds indispensables Sélects. Lorsqu’un dépôt est effectué dans un fonds assorti de l’option SFA-CB ou SFA-CB5, la conseillère ou le conseiller reçoit une commission initiale. (en format PDF seulement)	EN
1357	Quoi faire avec le remboursement d'impôt d’un régime de retraite Document Si vous avez déjà reçu un remboursement d'impôt, vous êtes en mesure de comprendre le dilemme qui s’impose lorsque ce montant d’argent se retrouve dans votre compte bancaire.	EN
1355	Le régime d’épargne-retraite est tout aussi pertinent aujourd’hui qu’il y a 60 ans Document Oui, ce vieux truc. Alors que le compte d’épargne libre d’impôt gagne en popularité, le régime d'épargne-retraite (RER) ne semble pas aussi attrayant comme il l’a déjà été.	EN
1353	Choisir le bon type de compte Document Il n’existe pas de réponse simple à la question « Où devrais-je investir mon argent? ».	EN
1690	Transformer votre épargne en revenu de retraite Document À l’approche de la retraite, il sera nécessaire d’élaborer une stratégie qui prévoit un revenu sûr tout au long de votre retraite.	EN
1303	Les achats périodiques par sommes fixes Document C'est INVESTIR À LONG TERME plutôt qu'anticiper le marché.	EN
1638	L’avantage concurrentiel de l'Équitable Document Lorsqu’il s’agit de produits de placement et de ressources simples pour les clients, les conseillers s’adressent à l’ÉquitableMD pour les aider à bâtir et soutenir leur entreprise.	EN
1965	Les faits et les chiffres Document CILI Cotisations maximales, REER Cotisations maximales, Taux marginaux d'imposition les plus élevés, Montant minimal du fonds de revenu de retraite, Prestations du Régime de pension du Canada. (en format PDF seulement).	EN
1655	Option d'échelonnement des échéances des CIG Document L’échelonnement des échéances des comptes à intérêt garanti (CIG) consiste en un dépôt forfaitaire qui est investi selon plusieurs durées. Cette option permet aux clients de tirer profit de taux d’intérêt plus élevés généralement offerts sur de plus longues durées.	EN
1611	Favoriser la croissance de votre garantie grâce aux réinitialisations Document En tout temps, vous pouvez choisir d’effectuer une réinitialisation une fois par année, ce qui vous donne l’occasion de protéger les gains de placement au titre de votre contrat	EN
1116	Compte à intérêt garanti – Faits sur le produit Document Un compte à intérêt garanti (CIG) vous protège contre la volatilité des marchés en assurant la protection du capital investi avec un taux de rendement garanti.	EN
1049	Compte à intérêt garanti (dépliant client) Document Un compte à intérêt garanti (CIG) vous protège contre la volatilité des marchés en assurant la protection du capital investi avec un taux de rendement garanti.	EN
1137	Les CIG par rapport aux CPG Document Les placements garantis sont des moyens sûrs et sécuritaires de faire fructifier votre épargne.	EN
1675	Perspectives sur l'imposition des fonds non enregistrés Document En investissant dans des fonds distincts non enregistrés, vous pourriez recevoir un feuillet T3 déclarant le revenu qui a été affecté à votre contrat au cours de l'année d'imposition précédente.	EN
1111	Emprunter de l'argent pour faire de l'argent Document Utiliser le levier financier constitue une stratégie de création de patrimoine simple mais puissante qui consiste à emprunter pour investir. (en format PDF seulement)	EN
1583	Faites fructifier votre argent! Document Nous savons tous déjà que le régime d'épargne-retraite (RER) constitue un excellent moyen d’épargner en vue de la retraite.	EN
1612	Il est encore plus facile d'accumuler votre épargne en ligne! Document Saviez-vous que vous avez la possibilité d’effectuer des dépôts supplémentaires dans votre régime d’épargne de l’Équitable grâce aux services bancaires en ligne?	EN
1613	Les services bancaires en ligne pour faciliter l’épargne Document Saviez-vous que les clients ont la possibilité d’effectuer des dépôts supplémentaires dans leur régime d’épargne de l’Équitable grâce aux services bancaires en ligne?	EN
1244	Rentes immédiates (dépliant client) Document Les rentes immédiates de l'Équitable représentent une solution simple et pourtant efficace qui saura répondre à vos besoins personnels.	EN
1369	Rentes immédiates – Aperçu du produit Document Les rentes immédiates consistent en un placement d'une somme forfaitaire qui génère un revenu garanti.	EN
1947	Comprendre les garanties de taux d’intérêt (conseiller) Document Lorsque vous demandez une garantie de taux, c’est le taux d’intérêt qui est garanti et non le montant en dollars du versement de la rente. (en format PDF seulement)	EN
1507	Garanties de taux de la rente immédiate Document Une garantie de taux fait en sorte d'immobiliser le taux d'intérêt qui sera utilisé dans le calcul du montant du versement de revenu (en format PDF seulement).	EN
1970	Annonces personnalisées - Avantages des fonds distincts dans un compte d'épargne libre d'impôt Document L’Équitable est fière de vous offrir des annonces publicitaires personnalisées, conçues par des professionnels, afin de promouvoir les avantages des fonds distincts dans un compte d'épargne libre d'impôt	EN
1460	Annonces personnalisées - QUELLE EST VOTRE LISTE DE CHOSES À FAIRE PENDANT LA RETRAITE? Document L’Équitable du Canada est fière de vous offrir des annonces publicitaires personnalisées, conçues par des professionnels, afin de promouvoir les avantages d’un RER de l’Équitable.	EN
2117	Annonces personnalisées - Compte d'épargne libre d'impôt pour l'achat d'une première propriété Document L’Équitable est fière de vous offrir des annonces publicitaires personnalisées, conçues par des professionnels, afin de promouvoir les avantages d’un CELIAPP de l’Équitable.	EN
1551	Les frais de garantie des fonds indispensables sélect Document L’une des caractéristiques les plus attrayantes des fonds distincts sont les garanties qui sont intégrées au produit. (en format PDF seulement)	EN
1165	Fonds indispensables Sélects – Questionnaire sur le profil d'investisseur Document Avant d’investir, il est important de comprendre votre comportement à l’égard du risque. Le fait de connaître votre tolérance au risque peut vous aider à choisir un portefeuille approprié.	EN
1756	Programme des tarifs privilégiés des fonds indispensables Sélects de l'Assurance vie Équitable Document Chez l’Équitable, nous savons à quel point il est important de réaliser vos objectifs de placement.	EN
1511	Les rentes viagères prescrites : un revenu de retraite fiscalement avantageux Document L'imposition demeure un facteur important dans la planification de votre revenu de retraite et l'utilisation d'une rente viagère prescrite constitue l'un des meilleurs moyens de générer un revenu fiscalement avantageux.	EN
1845	Fonds de revenu de retraite Comprendre les pourcentages de retrait minimal Document Le gouvernement fédéral a établi des pourcentages de retrait minimal au titre d’un fonds de revenu de retraite (FRR). Le montant de retrait minimal est établi en fonction de l’âge au début de l’année et de la valeur de votre fonds au 31 décembre de l’année précédente.	EN
1354	Emprunter de l'argent pour épargner Document Avez-vous déjà envisagé d’emprunter afin de cotiser à votre régime d'épargne-retraite (RER)? Non? Eh bien, réfléchissez à ceci : contrairement aux cartes de crédit, les prêts RER sont considérés comme une « bonne dette ». Les prêts placement et les prêts hypothécaires entrent dans la catégorie des « bonnes dettes », car elles contribuent à augmenter votre valeur nette.	EN
1910	Annonces personnalisées - QU’AVEZ-VOUS SOUHAITÉ CETTE ANNÉE? Document L’Équitable est fière de vous offrir des annonces publicitaires personnalisées, conçues par des professionnels, afin de promouvoir les avantages d’un RER de l’Équitable.	EN
1352	Les réalités de la retraite Document Notre perception de la retraite a bien changé. Vous vous souvenez des commerciaux à la télé qui nous montraient un couple de retraités qui jouaient au golf, naviguaient à bord d’un bateau de plaisance ou se promenaient sur la plage dans le sable blanc? La retraite d’aujourd’hui pourrait s’avérer être un tout autre portrait. Plusieurs régimes de retraite ne sont certainement pas aussi flamboyants que cela, mais peuvent être plus pratiques.	EN
0375SEL	Codes des fonds distincts indispensables Sélects et frais Document Document de référence comprenant la liste de tous les codes des fonds distincts de l’Équitable – anciens et actuels (en format PDF seulement).	EN
1037	Portefeuilles équilibrés à gestion active de l'Équitable Document Lorsque vient le temps de choisir le fonds approprié, nous pouvons satisfaire les besoins différents des investisseurs en matière de placement (en format PDF seulement).	EN
0375ANN	Code des fonds du portefeuille de placements personnel et des fonds distincts Solutions indispensables (2024/07/31) Document Code des fonds du portefeuille de placements personnel et des fonds distincts Solutions indispensables (en format PDF seulement).	EN
1058A	Fonds distincts rapport annuel le 31 décembre 2023 Document	EN
1112	Planification successorale à l'aide les fonds distincts Document Lorsque vous investissez chez l'Équitable, vous profitez de caractéristiques qui protègent votre placement tout au long de votre vie et qui facilitent le transfert efficace de vos biens.	EN
1058	Fonds distincts rapport semestriel le 30 juin 2024 Document Fonds distincts de l'Équitable (en format PDF seulement)	EN
1306	L’option d’intérêt simple pour un placement garanti Document Recherchez-vous une source de revenu fiable, tout en préservant votre placement initial et en le protégeant des fluctuations du marché?	EN
1885	Investir sans tenir compte de ses émotions Document Avez-vous déjà fait des achats lorsque vous ressentiez de la joie? Et quand vous ressentiez de la tristesse? Les émotions ont souvent une incidence sur notre vie quotidienne qu’on le réalise ou non.	EN
1899	Vous songez à puiser dans votre RER? Document Le régime d'épargne-retraite (RER) constitue un excellent moyen d’épargner en vue de la retraite. Bien sûr, il arrive toujours un moment dans la vie où vous avez besoin d’argent supplémentaire. Et lorsque le moment se présente où vous avez besoin d’une grosse somme d’argent, pensez-y à deux fois avant de retirer des sommes de votre épargne-retraite. Voici pourquoi.	EN
1630	De l’argent libre d’impôt, ça existe. Il faut savoir où le trouver. Document La vérité pure et simple, c’est que l’argent s’accumule au fil du temps.	EN
1276	Compte d’épargne libre d’impôt (CELI) Document Que votre épargne soit à court terme ou long terme, le CELI peut vous aider à épargner rapidement.	EN
1618	L’avantage Assurance vie Équitable en matière de placement Document En investissant chez l’Équitable, vous avez droit à des caractéristiques qui protègent votre placement tout au long de votre vie et qui facilitent le transfert efficace de vos biens à votre décès.	EN CH
1305	Le bon temps pour vendre et acheter Document Face à ces conditions de marché, examinez cet exemple concernant l’achat de votre maison de rêve pour vous aider à remettre les placements dans une meilleure perspective (en format PDF seulement).	EN
1366	Fonds indispensables Sélects – Aperçu des fonds Document Si vous recherchez de plus amples renseignements sur les fonds, nous avons ce qu'il vous faut, non seulement lors de la souscription, mais aussi pour les années à venir.	EN
1385	Fonds indispensables Sélects – Aperçu du produit Document Cet ouvrage pratique vous donne un aperçu du produit de la série des fonds indispensables Sélects comprenant les options de garantie, soit les catégories Placement, Succession et Protection.	EN
1386	Catégorie Succession des fonds indispensables Sélects (dépliant client) (2024/01/24) Document La catégorie Succession des fonds indispensables Sélects est l'une des options de garantie offertes avec le produit de la série des fonds indispensables Sélects.	EN CH
1387	Catégorie Placement des fonds indispensables Sélects (dépliant client) (2024/04/20) Document La catégorie Placement consiste en un éventail solide de fonds distincts destiné aux investisseurs recherchant un potentiel de croissance et une flexibilité.	EN CH
1403	Fonds indispensables Sélects – Contrat et notice explicative (2022/08/29) Document Ce document complet et détaillé présente tous les faits importants relatifs au produit de la série des fonds indispensables Sélects de l'Équitable. L’aperçu des fonds doit être joint à ce document.	EN
1404	Portefeuille de produits guide de comparaison Document Choisir la meilleure gamme de placements peut représenter un défi. Il est important que votre portefeuille de placement corresponde à vos objectifs financiers, votre horizon temporel et votre tolérance au risque.	EN
1514	Stratégie de l'héritage progressif – Transfert progressif d'un héritage à vos bénéficiaires Document En choisissant cette option, vous demandez que le produit de votre prestation de décès payable à votre décès soit utilisé à souscrire une rente pour vos bénéficiaires.	EN
1547	Catégorie Protection 100/100 des fonds indispensables Sélects (feuillet du conseiller) Document La catégorie Protection est idéale pour les investisseurs recherchant un potentiel de croissance, mais qui désirent également savoir que leur capital est protégé, peu importe le rendement du marché.	EN
1548	Catégorie Protection 100/100 des fonds indispensables Sélects (dépliant client) Document Fonds distincts améliorés visant les investisseurs qui désirent une possibilité de croissance procurant une garantie ajoutée assurant que leur capital investi est pleinement protégé.	EN CH
1759	Comprendre le programme des tarifs privilégiés des fonds indispensables Sélects de l’Équitable Document Comprendre le programme des tarifs privilégiés des fonds indispensables Sélects de l’Assurance vie Équitable.	EN
1797	Comprendre votre profil d'investisseur Document Investir dans des titres à revenu fixe ou des actions n’est pas sans risque.	EN
1910A	Qu’avez-vous souhaité cette année? Document Une bonne planification financière constitue un équilibre entre profiter de votre argent maintenant et épargner en vue d’une retraite aisée.	EN
1460A	Quelle est votre liste de choses à faire pendant la retraite? Document Une bonne planification financière constitue un équilibre entre profiter de votre argent maintenant et épargner en vue d’une retraite asisée.	EN
1909	Lorsque viendra le temps de transformer votre RER en un FRR Document L’idée de la retraite peut être associée soit à une bénédiction ou à des préoccupations. La différence d’attitude se résume à la planification. Si vous avez planifié votre retraite, félicitations! Si ce n’est pas le cas, vous avez du travail devant vous.	EN
1660	Feuillets d’impôt : guide de référence rapide (2024/04/29) Document Vous trouverez ici des réponses à certaines de vos questions concernant les feuillets d’impôt. (en format PDF seulement)	EN