Gestion du patrimoine individuel – Matériel de marketing | RéseauÉquitable, le site des conseillers de l'Assurance vie Équitable

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Loi canadienne anti-pourriel – les versions numériques imprimables des brochures ne doivent pas être modifiées. VEUILLEZ NOTER que si vous comptez distribuer des brochures par courriel à les clients existants ou potentiels, vous êtes tenus de vous conformer à la nouvelle loi canadienne anti-pourriel. À défaut de vous y conformer, vous pourriez être passibles de peines sévères. Pour en savoir davantage, rendez-vous sur le site combattrelepourriel.gc.ca.

Ce tableau comprend des documents marketing en format PDF téléchargeables. Chaque rangée concerne un produit différent et indique la langue ou les langues dans lesquelles le document est offert.
Numéro du document	Nom du document	Offert dans ces langues
2025POST	2025 Big Picture Chart Document The power of compounding and diversification. This digital handout shows the inferred growth of one thousand dollars invested on January 1, 1935. (Available in PDF only)	EN
2025	2025 the Big Picture Handout Document The power of compounding and diversification. This digital handout shows the inferred growth of one thousand dollars invested on January 1, 1935. (Available in PDF only)	EN
2125	Une autre raison d’investir auprès de l’Équitable Document Si vous avez besoin d’une autre raison, l’Équitable est membre d'Assuris. Assuris est une société indépendante à but non lucratif financée par l'industrie chargée de protéger les titulaires de contrat canadiens en cas de faillite de leur compagnie d’assurance.	EN
2256	Frais et codes de fonds des FPG de l’Équitable Document	EN
2106	Fonds distincts détenus par une société Document Qui est impliqué dans un fonds distinct détenu par une société. La société est titulaire du contrat. Tous les contrats détenus par une société ne sont pas enregistrés du point de vue fiscal et la ou le titulaire est responsable de l’imposition pendant la durée du contrat.	EN
2284	Fonds de placement garanti de l’Équitable – catégorie Succession Document La catégorie Succession offre une garantie sur la prestation au décès de 100 %, permettant d’assurer que le placement intégral est protégé et légué efficacement aux bénéficiaires.	EN
2283	Fonds de placement garanti de l’Équitable – catégorie Placement Document La catégorie Placement est une option de garantie qui offre un excellent potentiel de croissance grâce à des frais réduits et à une garantie sur la prestation au décès intégrée qui ajoute une couche de protection pour vos proches.	EN
2285	Fonds de placement garanti de l’Équitable – catégorie Protection Document C’est le choix idéal pour les investisseurs qui disposent d’une somme forfaitaire, comme dans le cas d’un transfert de revenu de retraite ou d’un héritage, et qui souhaitent protéger leur placement à long terme.	EN
2291	Fonds de placement garanti de l’Équitable Comprendre les options de frais d’acquisition Document Cette flexibilité vous permet d’optimiser la rémunération et d’harmoniser les échéances des placements avec les priorités des clients. Cela vous aide ainsi à présenter des solutions plus personnalisées et plus stratégiques	EN
2272	Questionnaire sur le profil d’investisseur de l’Équitable Document Avant d’investir, il est important de comprendre votre profil d’investisseur. Ce court questionnaire vous aidera à identifier votre style de placement en fonction de vos objectifs, votre tolérance au risque et votre horizon temporel. Vos résultats vous orienteront vers l’un des six styles d’investisseur, vous aidant à choisir un portefeuille qui convient le mieux à vos besoins.	EN
2273	Fonds de placement garanti de l’Équitable Document Les fonds distincts peuvent constituer un ajout idéal pour toute stratégie de placement. Ils offrent un potentiel de croissance tout en fournissant des garanties intégrées et des avantages en matière de planification successorale.	EN
0103	Présentation de l’Équitable Document	EN CH
2286	Programme des tarifs privilégiés de l’Équitable Document Chez l’Équitable, nous sommes engagés à vous aider à atteindre vos objectifs de placement. C’est pour cette raison que nos fonds de placement garanti de l’ÉquitableMC (FPG de l’Équitable) sont assortis de frais de gestion peu élevés, pour que vous puissiez ainsi faire fructifier votre patrimoine plus rapidement et en toute confiance.	EN
2089	Compte d'épargne libre d'impôt pour l'achat d'une première propriété Document a hausse du prix des maisons et du taux des tests de résistance hypothécaire font en sorte que le rêve d’être propriétaire d’une maison ne semble plus accessible pour plusieurs Canadiens.	EN
1965B	Annonces personnalisées - Les faits et les chiffres Document L’Équitable est fière de vous offrir des annonces publicitaires personnalisées	EN
2246	FPG de l’Équitable – Aperçu des fonds Document	EN
1979	Avantages des fonds distincts dans un compte d'épargne libre d'impôt Document Le CELI constitue une excellente option d’épargne en vue de la retraite pour les personnes qui recherchent une autre source de revenu pendant la retraite, ou qui pourraient se retrouver dans la même tranche d’imposition ou une tranche d’imposition supérieure lorsqu’ils sont à la retraite. (en format PDF seulement).	EN
1357	Quoi faire avec le remboursement d'impôt d’un régime de retraite Document Si vous avez déjà reçu un remboursement d'impôt, vous êtes en mesure de comprendre le dilemme qui s’impose lorsque ce montant d’argent se retrouve dans votre compte bancaire.	EN
1355	Le régime d’épargne-retraite est tout aussi pertinent aujourd’hui qu’il y a 60 ans Document Oui, ce vieux truc. Alors que le compte d’épargne libre d’impôt gagne en popularité, le régime d'épargne-retraite (RER) ne semble pas aussi attrayant comme il l’a déjà été.	EN
1353	Choisir le bon type de compte Document Il n’existe pas de réponse simple à la question « Où devrais-je investir mon argent? ».	EN
1303	Les achats périodiques par sommes fixes Document C'est INVESTIR À LONG TERME plutôt qu'anticiper le marché.	EN
1965	Les faits et les chiffres Document CILI Cotisations maximales, REER Cotisations maximales, Taux marginaux d'imposition les plus élevés, Montant minimal du fonds de revenu de retraite, Prestations du Régime de pension du Canada.	EN
1655	Option d'échelonnement des échéances des CIG Document L’échelonnement des échéances des comptes à intérêt garanti (CIG) consiste en un dépôt forfaitaire qui est investi selon plusieurs durées. Cette option permet aux clients de tirer profit de taux d’intérêt plus élevés généralement offerts sur de plus longues durées.	EN
1116	Compte à intérêt quotidien ou compte à intérêt garanti – Faits sur le produit Document Un compte à intérêt garanti vous protège contre la volatilité des marchés en assurant la protection du capital investi avec un taux de rendement garanti.	EN
1049	Compte à intérêt quotidien ou compte à intérêt garanti Document Un compte à intérêt garanti vous protège contre la volatilité des marchés en assurant la protection du capital investi avec un taux de rendement garanti.	EN
1137	Les CIG par rapport aux CPG Document Les placements garantis sont des moyens sûrs et sécuritaires de faire fructifier votre épargne.	EN
1675	Perspectives sur l’imposition des fonds non enregistrés Document Lorsque vous placez des sommes dans des fonds distincts non enregistrés, vous recevrez possiblement un feuillet d’impôt T3* chaque année. Ce feuillet vous montre combien de revenu imposable vous avez gagné de votre placement au cours de l’année précédente. Parfois, les gens peuvent trouver ce feuillet d’impôt difficile à comprendre.	EN
1111	Emprunter de l'argent pour faire de l'argent Document Utiliser le levier financier constitue une stratégie de création de patrimoine simple mais puissante qui consiste à emprunter pour investir. (en format PDF seulement)	EN
1583	Faites fructifier votre argent! Document Nous savons tous déjà que le régime d'épargne-retraite (RER) constitue un excellent moyen d’épargner en vue de la retraite.	EN
1612	Il est encore plus facile d'accumuler votre épargne en ligne! Document Saviez-vous que vous avez la possibilité d’effectuer des dépôts supplémentaires dans votre régime d’épargne de l’Équitable grâce aux services bancaires en ligne?	EN
1613	Les services bancaires en ligne pour faciliter l’épargne Document Saviez-vous que les clients ont la possibilité d’effectuer des dépôts supplémentaires dans leur régime d’épargne de l’Équitable grâce aux services bancaires en ligne?	EN
1244	Rentes immédiates (dépliant client) Document Les rentes immédiates de l'Équitable représentent une solution simple et pourtant efficace qui saura répondre à vos besoins personnels.	EN
1369	Rentes immédiates – Aperçu du produit Document Les rentes immédiates consistent en un placement d'une somme forfaitaire qui génère un revenu garanti. (en format PDF seulement).	EN
1947	Comprendre les garanties de taux d’intérêt (conseiller) Document Lorsque vous demandez une garantie de taux, c’est le taux d’intérêt qui est garanti et non le montant en dollars du versement de la rente. (en format PDF seulement)	EN
1507	Garanties de taux de la rente immédiate Document Une garantie de taux fait en sorte d'immobiliser le taux d'intérêt qui sera utilisé dans le calcul du montant du versement de revenu (en format PDF seulement).	EN
1970B	Annonces personnalisées - Avantages des fonds distincts dans un compte d'épargne libre d'impôt Document L’Équitable est fière de vous offrir des annonces publicitaires personnalisées, conçues par des professionnels, afin de promouvoir les avantages des fonds distincts dans un compte d'épargne libre d'impôt	EN
1460	Annonces personnalisées - QUELLE EST VOTRE LISTE DE CHOSES À FAIRE PENDANT LA RETRAITE? Document L’Équitable du Canada est fière de vous offrir des annonces publicitaires personnalisées, conçues par des professionnels, afin de promouvoir les avantages d’un RER de l’Équitable.	EN
2117	Annonces personnalisées - Compte d'épargne libre d'impôt pour l'achat d'une première propriété Document L’Équitable est fière de vous offrir des annonces publicitaires personnalisées, conçues par des professionnels, afin de promouvoir les avantages d’un CELIAPP de l’Équitable.	EN
1511	Les rentes viagères prescrites : un revenu de retraite fiscalement avantageux Document L'imposition demeure un facteur important dans la planification de votre revenu de retraite et l'utilisation d'une rente viagère prescrite constitue l'un des meilleurs moyens de générer un revenu fiscalement avantageux.	EN
1845	Fonds de revenu de retraite Comprendre les pourcentages de retrait minimal Document Le gouvernement fédéral a établi des pourcentages de retrait minimal au titre d’un fonds de revenu de retraite (FRR). Le montant de retrait minimal est établi en fonction de l’âge au début de l’année et de la valeur de votre fonds au 31 décembre de l’année précédente. (en format PDF seulement).	EN
1354	Emprunter de l'argent pour épargner Document Avez-vous déjà envisagé d’emprunter afin de cotiser à votre régime d'épargne-retraite (RER)? Non? Eh bien, réfléchissez à ceci : contrairement aux cartes de crédit, les prêts RER sont considérés comme une « bonne dette ». Les prêts placement et les prêts hypothécaires entrent dans la catégorie des « bonnes dettes », car elles contribuent à augmenter votre valeur nette.	EN
1910	Annonces personnalisées - QU’AVEZ-VOUS SOUHAITÉ CETTE ANNÉE? Document L’Équitable est fière de vous offrir des annonces publicitaires personnalisées, conçues par des professionnels, afin de promouvoir les avantages d’un RER de l’Équitable.	EN
1352	Les réalités de la retraite Document Notre perception de la retraite a bien changé. Vous vous souvenez des commerciaux à la télé qui nous montraient un couple de retraités qui jouaient au golf, naviguaient à bord d’un bateau de plaisance ou se promenaient sur la plage dans le sable blanc? La retraite d’aujourd’hui pourrait s’avérer être un tout autre portrait. Plusieurs régimes de retraite ne sont certainement pas aussi flamboyants que cela, mais peuvent être plus pratiques.	EN
0375SEL	Codes des fonds distincts indispensables Sélects et frais Document	EN
0375ANN	Code des fonds du portefeuille de placements personnel et des fonds distincts Solutions indispensables Document Code des fonds du portefeuille de placements personnel et des fonds distincts Solutions indispensables (en format PDF seulement).	EN
1306	L’option d’intérêt simple pour un placement garanti Document Recherchez-vous une source de revenu fiable, tout en préservant votre placement initial et en le protégeant des fluctuations du marché? (en format PDF seulement).	EN
1899	Vous songez à puiser dans votre RER? Document Le régime d'épargne-retraite (RER) constitue un excellent moyen d’épargner en vue de la retraite. Bien sûr, il arrive toujours un moment dans la vie où vous avez besoin d’argent supplémentaire. Et lorsque le moment se présente où vous avez besoin d’une grosse somme d’argent, pensez-y à deux fois avant de retirer des sommes de votre épargne-retraite.	EN
1276	Compte d’épargne libre d’impôt (CELI) Document Que votre épargne soit à court terme ou long terme, le CELI peut vous aider à épargner rapidement.	EN
1618	Investir avec l’Équitable Document Certains Canadiens souhaitent investir sans avoir à se préoccuper des hauts et des bas du marché. Si vous êtes une personne qui aime planifier et qui recherche la croissance, la protection et moins de surprises, les placements à base d'assurance pourraient vous convenir.	EN
1305	Le bon temps pour vendre et acheter Document Face à ces conditions de marché, examinez cet exemple concernant l’achat de votre maison de rêve pour vous aider à remettre les placements dans une meilleure perspective	EN
1508	Opérations des non-résidents Document L’Équitable n’est pas autorisée à vendre des produits d’épargne-retraite à l’extérieur du Canada; toutefois, une cliente ou un client existant de l’Équitable peut décider de déménager dans un autre pays. Lorsqu’une cliente ou un client devient un non-résident, quelques types d’opération peuvent être limités. (en format PDF seulement)	EN
1514	Stratégie de l'héritage progressif – Transfert progressif d'un héritage à vos bénéficiaires Document En choisissant cette option, vous demandez que le produit de votre prestation de décès payable à votre décès soit utilisé à souscrire une rente pour vos bénéficiaires.	EN
1910A	Qu’avez-vous souhaité cette année? Document Une bonne planification financière constitue un équilibre entre profiter de votre argent maintenant et épargner en vue d’une retraite aisée.	EN
1460A	Quelle est votre liste de choses à faire pendant la retraite? Document Une bonne planification financière constitue un équilibre entre profiter de votre argent maintenant et épargner en vue d’une retraite asisée.	EN
1909	Lorsque viendra le temps de transformer votre RER en un FRR Document L’idée de la retraite peut être associée soit à une bénédiction ou à des préoccupations. La différence d’attitude se résume à la planification. Si vous avez planifié votre retraite, félicitations! Si ce n’est pas le cas, vous avez du travail devant vous.	EN
1660	Feuillets d’impôt : guide de référence rapide Document Vous trouverez ici des réponses à certaines de vos questions concernant les feuillets d’impôt. (en format PDF seulement)	EN