Assurance vie entière
L’assurance vie entière avec participation – Bâtisseur de patrimoine ÉquimaxMD et Accumulateur de capital ÉquimaxMD
Dans un contexte où les garanties se font de plus en plus rares, les gens recherchent la prestation de décès garantie, les valeurs de rachat garanties et les primes garanties qu’offre l’assurance vie entière avec participation Équimax.
Découvrez l’évolution de notre solution d’assurance vie entière avec participation Équimax (août 2023) ici : www.equitable.ca/fr/wlevolution
Voyez les modifications apportées à notre mise à jour précédente (février 2023) ici : www.equitable.ca/fr/wl
Caractéristiques principales :
- Distribution des participations chaque année depuis le lancement de notre produit d'assurance vie entière avec participation en 1936.1
- Choix de trois options de prime garantie – payable pendant 10 ans (offerte uniquement avec les contrats Bâtisseur de patrimoine Équimax), payable pendant 20 ans ou à vie.
- Valeurs et taux concurrentiels pour les marchés des familles à revenus moyens et des contrats de taille importante.
- Concepts de planification de la retraite et de planification successorale intégrés dans le Système d'illustration des ventes de l'ÉquitableMD.
- Concepts de planification avancée en matière d’assurance et soutien pour vous aider à favoriser la croissance de vos ventes sur le marché des contrats de taille importante.
L’assurance vie entière avec participation démystifiée
Apprenez-en davantage sur les contrats avec participation, sur la façon dont le compte des contrats avec participation est géré, sur les facteurs pris en compte dans le calcul des participations, sur la façon dont un contrat de client pourrait être touché par un changement du barème des participations et plus encore.
Pour en savoir davantage
Fonds de dépôt de primes
Une façon pratique de prévoir le financement de vos primes au titre d’un contrat d’assurance Équimax. Idéal pour les clients qui :
- ont accès à suffisamment d'argent pour cotiser au fonds;
- désirent une solution plus flexible que les autres méthodes de paiement à l'avance des primes.
- le taux d'intérêt actuel du fonds de dépôt de primes dans le cas des produits Accumulateur de capital
Équimax et Bâtisseur de patrimoine Équimax est de 4,05 %. Pour en savoir davantage
Prêts garantis en ayant recours à l'assurance vie
Les titulaires de contrat d’assurance Équimax peuvent avoir recours à la valeur de rachat de leur contrat d'assurance vie comme garantie d’un prêt bancaire libre d’impôt. Pour en savoir davantage1 Les participations peuvent être assujetties à l’impôt et varieront en fonction des revenus de placement réels du compte des contrats avec participation, également des résultats techniques de mortalité, des frais, de déchéance, des réclamations, des impôts et d’autres résultats techniques du bloc de contrats avec participation.
Vous souhaitez commander du matériel de marketing? Il vous suffit de remplir notre formulaire de commande de documents d'assurance vie et d'assurance maladie complémentaire.
Loi canadienne anti-pourriel – les versions numériques imprimables des brochures ne doivent pas être modifiées. VEUILLEZ NOTER que si vous comptez distribuer des brochures par courriel à vos clients existants ou potentiels, vous êtes tenus de vous conformer à la nouvelle loi canadienne anti-pourriel. À défaut de vous y conformer, vous pourriez être passibles de peines sévères. Pour en savoir davantage, rendez-vous sur le site combattrelepourriel.gc.ca.
Numéro du document | Page couverture | Nom du document | Offert dans ces langues | Produit |
---|---|---|---|---|
1875 |
L’Accumulateur de capital Équimax – La voie à suivre pour maximiser la croissance avec avantages fiscaux
Document
Laissez l’Assurance vie Équitable vous montrer la voie! Réservé aux conseillers. |
EN | Assurance vie entière avec participation | |
2043 | Bâtisseur de patrimoine Équimax 10 paiements Document | EN | Assurance vie entière avec participation | |
1271 |
5 bonnes raisons de faire de l'Assurance vie Équitable votre premier choix
Document
Ce document destiné aux conseillers énumère les cinq principales raisons pour lesquelles l’Assurance vie Équitable devrait constituer votre premier choix. |
EN | contenu général | |
1346 |
Aperçu détaillé de l'assurance vie
Document
Ce tableau, destiné aux conseillers, approfondit l’assurance vie et présente les différences clés entre l’assurance vie temporaire, entière et universelle de l’Équitable (en format PDF seulement). |
EN |
Assurance vie entière avec participation Assurance vie temporaire Assurance vie universelle |
|
1131 | Donnez-leur une longueur d'avance sur leur avenir (dépliant client) Document | EN | Assurance vie entière avec participation | |
1791 |
Des solutions d'assurance pour les marchés de pointe
Document
L’Équitable n’est pas une compagnie typique de services financiers. Ce feuillet souligne quelques-unes des raisons. |
CH EN | contenu général | |
1782 |
Se constituer un portefeuille de placement encore plus solide avec l’assurance vie entière Équimax
Document
En intégrant un contrat d'assurance vie permanente aux plans financiers des clients, vous leur offrez la possibilité d’améliorer le taux de rendement et de réduire le risque du portefeuille de placement. |
EN | Assurance vie entière avec participation | |
1782B |
Se constituer un portefeuille de placement encore plus solide avec l’assurance vie entière Équimax (complément)
Document
En intégrant un contrat d'assurance vie permanente aux plans financiers des clients, vous leur offrez la possibilité d’améliorer le taux de rendement et de réduire le risque du portefeuille de placement. Examen approfondi des chiffres. |
EN | Assurance vie entière avec participation | |
1134 -2 |
Dons de bienfaisance par l'entremise d'une assurance vie
Document
Ce feuillet client montre comment l’assurance vie est un moyen facile et abordable de multiplier le montant d'un don à une œuvre de bienfaisance sans incidence sur l’héritage de votre famille. |
EN |
contenu général Assurance vie universelle |
|
1291 |
Choix. Flexibilité. Garanties.
Document
Cette brochure vous aidera à déterminer le meilleur type de régime pour aider vos clients à atteindre leurs objectifs : le Bâtisseur de patrimoine Équimax ou l’Accumulateur de capital Équimax. |
EN | Assurance vie entière avec participation | |
1562 |
Le Transfert de patrimoine-privilège Entreprise (aperçu general)
Document
Aperçu général du concept Transfert de patrimoine-privilège sans référence précise à l’assurance entière avec participation Équimax ou à l’assurance vie universelle Équation Génération IV. |
EN | Stratégies de vente | |
1570 |
Le Transfert de patrimoine-privilège Entreprise en ayant recours à l'assurance vie entière
Document
Vos clients recherchent-ils la façon la plus fiscalement avantageuse d’obtenir la valeur de leurs actions de la compagnie pour la transmettre à leurs ayants droit à la succession? Voici la solution. |
EN | Stratégies de vente | |
2011 |
Le transfert de patrimoine-privilège entreprise en ayant recours à l’assurance vie universelle
Document
Si les clients recherchent la façon la plus fiscalement avantageuse d’obtenir la valeur de leurs actions hors de l’entreprise et de la transmettre aux ayants droit à leur succession, envisagez le Transfert de patrimoine-privilège Entreprise en ayant recours à l’assurance vie entière. |
EN |
Assurance vie entière avec participation Stratégies de vente |
|
2075 | L'assurance vie entière avec participation Équimax des participations solides et stables Document | CH EN | Assurance vie entière avec participation | |
2077 | De la flexibilité pour enrichir le revenu de retraite grâce à l’assurance Équimax Document | EN | Assurance vie entière avec participation | |
N/A | Avances sur contrat questions et réponses Document | EN | Assurance vie entière avec participation | |
N/A | Dividend Q&A Advisor Educational Series FR Document | EN | Assurance vie entière avec participation | |
1505 |
Taux d'intérêt du barème des participations – Rendement historique sur 30 ans
Document
Ce tableau montre un historique de 30 ans du taux d'intérêt du barème des participations de l'Assurance vie Équitable en comparaison avec d'autres indicateurs économiques bien connus. |
CH EN | contenu général | |
1577 | Transfert de patrimoine-privilège – Solution retraite-privilège – pour les particuliers Document | EN | Assurance vie entière avec participation | |
SS2 |
Forfait tout inclus assurance vie entière Équimax et rente certaine
Document
Cette fiche d’aide à la vente vous montre comment utiliser une rente certaine afin de prévoir le financement d’un contrat Équimax. |
EN |
Assurance vie entière avec participation Assurance vie temporaire |
|
N/A |
Guide du conseiller relatif aux règles de l'administration des produits et aux lignes directrices
Document
Assurance vie entière avec participation Équimax |
EN | Assurance vie entière avec participation | |
1129 |
Votre guide Équimax – Guide du client
Document
Ce guide fournit aux clients des renseignements utiles concernant l’assurance vie entière avec participation Équimax et les avantages de celle-ci auprès d'une compagnie d'assurance vie mutuelle. |
CH EN | Assurance vie entière avec participation | |
N/A | Comprendre l'assurance vie entière avec participation Document | EN | Assurance vie entière avec participation | |
2071 |
Assurance vie entière avec participation Équimax – Sommaire
Document
Ce document de deux page, destiné aux conseillers, donne un aperçu de la clientèle cible, des caractéristiques et des garanties de ce produit. |
EN | Assurance vie entière avec participation | |
N/A | La stratégie du transfert de patrimoine intergénérationnel - points à considérer concernant la tarification Document | CH EN |
Assurance vie entière avec participation Assurance vie universelle |
|
1988 | La stratégie du transfert de patrimoine intergénérationnel - Le transfert de patrimoine aux petits-enfants Document | CH EN | Assurance vie entière avec participation | |
1980 | La stratégie du transfert de patrimoine intergénérationnel - Le transfert de patrimoine à un enfant adulte Document | CH EN |
Assurance vie entière avec participation Assurance vie universelle |
|
1135 | Option de dépôt excelérateur points Document | EN | Assurance vie entière avec participation | |
1893 |
Soyez à l’avant-garde en souscrivant une assurance vie entière pour enfants Équimax
Document
Un placement judicieux pour l’avenir de votre enfant grâce à Équimax. Cette étude de cas montre comment le paiement d’un total de 48 000 $ en primes pendant 20 ans (soit 200 $ par mois) peut permettre à un enfant d'avoir accès à une valeur de rachat allant jusqu’à 288 000 $ pendant 60 ans. |
CH EN | Assurance vie entière avec participation | |
1025 |
Aperçu des produits d'assurance vie et d'assurance maladie complémentaire individuelles
Document
Ce guide peut être utilisé comme un outil de référence rapide qui comprend tous les produits d’assurance vie et d’assurance maladie complémentaire de l’Assurance vie Équitable actuellement offerts. |
EN |
contenu général Assurance maladies graves Assurance vie entière avec participation Assurance vie temporaire Assurance vie universelle Stratégies de vente |
|
1874 |
Uniformiser l'impôt sur le revenu des placements à revenu fixe en ayant recours à une assurance vie entière avec participation détenue par une société (propriétaires d'entreprise)
Document
Ce document illustre la façon dont les propriétaires d’entreprise détenant un portefeuille important de titres à revenu fixe imposable peuvent uniformiser l’impôt sur le revenu des placements à revenu fixe et payer moins d’impôt en ayant recours à une assurance vie entière avec participation. |
EN | Assurance vie entière avec participation | |
1153 | Préserver le patrimoine familial avec l'assurance vie entière avec participation Équimax FR Document | EN | Assurance vie entière avec participation | |
1578 | Transfert de patrimoine-privilège solution retraite-privilège pour les propriétaires d'enterprise Document | EN |
Assurance vie entière avec participation Stratégies de vente |
|
N/A | Conseils pour remplir l'illustration du concept dans le système d'illustration Document | EN | Assurance vie entière avec participation | |
N/A | Conseils pour remplir l'illustration du concept dans le système d'illustration Document | EN | Assurance vie entière avec participation | |
2008 |
Le transfert de patrimoine à un enfant adulte – étude de cas
Document
Cette étude de cas montre la stratégie du transfert de patrimoine intergénérationnel en examinant le cas d’un adulte âgé qui souhaite léguer un héritage financier à long terme aux générations futures en transférant son patrimoine à son enfant adulte. |
EN |
Assurance vie entière avec participation Stratégies de vente |
|
1038 |
Comprendre l'assurance vie entière avec participation
Document
Ce guide du client présente l'assurance vie entière avec participation Équimax, quelques faits financiers clés sur la gestion, le rendement et la solidité du compte de participation de l’Équitable. |
CH EN | Assurance vie entière avec participation | |
N/A | Option de dépôt excelérateur Questions et réponses Document | EN | Assurance vie entière avec participation | |
1195 | Donner le don de l'assurabilité Document | EN | Assurance vie entière avec participation | |
1798 |
Exploiter le pouvoir de votre valeur de rachat
Document
Pour un besoin d’argent, les clients pourront trouver l’option la mieux adaptée à leurs besoins qui leur permettront d’accéder à la valeur de rachat de leur contrat Équimax. |
EN |
Assurance vie entière avec participation Assurance vie universelle |
|
1799 |
Uniformiser l’impôt sur le revenu de vos placements à revenu fixe en ayant recours à l’assurance vie entière avec participation (particuliers)
Document
Les clients paient-ils plus d’impôt qu’ils ne le devraient sur leurs placements à revenu fixe? Chaque année, lorsque la valeur de ces placements augmente, il en est de même pour l’impôt à payer. En intégrant un contrat d'assurance vie entière aux plans financiers des clients, ils pourraient augmenter leur patrimoine en récupérant une partie de l’argent qu’ils paient actuellement en impôt. |
EN | Stratégies de vente | |
1815 |
Liste de vérification de la Solution retraite‑privilège Entreprise (emprunt de la société)
Document
Passez en revue la liste de vérification avec le client afin qu'il comprenne la Solution retraite-privilège Entreprise (emprunt de la société) et ce qu’elle peut faire pour lui et son entreprise. |
EN | Stratégies de vente | |
1840 |
La Solution retraite-privilège Entreprise (emprunt de la société) en ayant recours à l'assurance vie entière
Document
La Solution retraite-privilège Entreprise avec emprunt de la société en ayant recours à l’assurance vie entière Équimax. |
EN | Assurance vie entière avec participation | |
1563 |
La Solution retraite-privilège Entreprise (emprunt de l'actionnaire) (aperçu general)
Document
Aperçu général du concept Solution retraite-privilège Entreprise sans référence précise à l’assurance entière avec participation Équimax ou à l’assurance vie universelle Équation Génération IV. |
EN |
Assurance vie entière avec participation Assurance vie universelle |
|
1556 |
Liste de vérification de la Solution retraite‑privilège Entreprise (emprunt de l'actionnaire)
Document
Passez en revue la liste de vérification avec le client afin qu'il comprenne la Solution retraite-privilège Entreprise (emprunt de l’actionnaire) et ce qu’elle peut faire pour lui et son entreprise. |
EN |
Assurance vie entière avec participation Assurance vie universelle |
|
1571 |
La Solution retraite-privilège Entreprise (emprunt de l'actionnaire) en ayant recours à l'assurance vie entière
Document
La Solution retraite-privilège Entreprise avec emprunt de l’actionnaire en ayant recours à l’assurance vie entière Équimax. |
EN | Assurance vie entière avec participation | |
1828 |
Portefeuille du compte de contrats avec participation
Document
Aperçu de l’actif et de l’affectation et taux d’intérêt historiques du barème des participations. |
EN | Assurance vie entière avec participation | |
1360 |
Mise à jour trimestrielle sur la composition de l'actif du compte avec participation
Document
Ce feuillet fournit des commentaires sur les résultats trimestriels et la composition de l'actif du compte de contrats avec participation. |
EN | Assurance vie entière avec participation | |
1204 | Avances sur contrat Équimax Document | EN | Assurance vie entière avec participation | |
1564 |
Transfert de patrimoine-privilège (aperçu general)
Document
Fournit un aperçu général du concept Transfert de patrimoine-privilège sans référence précise à l’assurance entière avec participation Équimax ou à l’assurance vie universelle Équation Génération IV. |
EN |
Assurance vie entière avec participation Assurance vie universelle |
|
1572 |
Le Transfert de patrimoine-privilège en ayant recours à l'assurance vie entière
Document
Le transfert de patrimoine-privilège est l’une des façons les plus fiscalement avantageuses pour vos clients de bâtir et de transférer leur patrimoine. |
EN | Assurance vie entière avec participation | |
1565 |
Solution retraite-privilège (aperçu general)
Document
Fournit un aperçu général du concept Solution retraite-privilège sans référence précise à l’assurance vie entière avec participation Équimax ou à l’assurance vie universelle Équation Génération IV. |
EN |
Assurance vie entière avec participation Assurance vie universelle |
|
1568 |
Liste de vérification de la solution retraite-privilège
Document
Passez en revue la liste de vérification avec le client afin qu'il comprenne la Solution retraite-privilège et ce qu’elle peut faire pour lui. |
EN |
Assurance vie entière avec participation Assurance vie universelle |
|
1573 |
La Solution retraite-privilège en ayant recours à l'assurance Équimax
Document
La valeur de rachat d’une assurance vie permanente sert de garantie d’un prêt bancaire libre d’impôt pour le revenu de retraite et l’argent des placements imposables sert à payer les primes. |
EN | Assurance vie entière avec participation | |
1545 | Fonds de dépôt de primes Document | EN | ||
SS4 |
Préserver le patrimoine familial avec Équimax
Document
|
EN | Assurance vie entière avec participation | |
1735 | Protéger votre petit trésor Document | EN |
Assurance maladies graves Assurance vie entière avec participation |
|
1989 | Le transfert de patrimoine aux petits-enfants Document | CH EN |
Assurance vie entière avec participation Assurance vie universelle |
|
1981 | Le transfert de patrimoine à un enfant adulte Document | CH EN |
Assurance vie entière avec participation Assurance vie universelle |
|
1569 |
Guide des planificateurs fiscaux et successoraux sur l'assurance vie détenue par une société
Document
Ce guide se veut un document de soutien à l'intention des planificateurs fiscaux et successoraux qui souhaitent un examen de haut niveau de deux possibilités de planification ayant recours à l'assurance vie détenue par une société. |
EN | Stratégies de vente | |
1130 |
Une stratégie judicieuse pour votre planification financière
Document
Ce dépliant client présente l’assurance vie entière avec participation Équimax et explique pourquoi elle convient parfaitement aux besoins de vos clients en matière de planification financière. |
CH EN | Assurance vie entière avec participation | |
2046 | Le forfait « tout inclus » assurance vie entière Équimax et rente certaine (pour enfants à 10 paiements) Document | EN | Assurance vie entière avec participation | |
0610 | Forfait assurance vie entière Équimax et rente certaine Document | EN | Assurance vie entière avec participation | |
0613 | Le forfait « tout inclus » assurance vie entière Équimax et rente certaine (20 paiements) Document | EN | Assurance vie entière avec participation | |
0612 | Le forfait « tout inclus » assurance vie entière Équimax et rente certaine (pour enfants à 20 paiements) Document | EN | Assurance vie entière avec participation | |
0614 | Le forfait « tout inclus » assurance vie entière Équimax et rente certaine (Un montant forfaitaire spécifique disponible, 20 paiements) Document | EN | Assurance vie entière avec participation |
Ressources
Option de dépôt Excelérateur
Avances sur contrat
Barème des participations
- Barème des participations 2024
- Avis relatif aux particpations 2024
- Portefeuille du compte de contrats avec participation (Sommaire)
- Mise à jour trimestrielle sur le compte des contrats avec participation
- Taux d'intérêt du barème des participations – Historique sur 25 ans (chinois)
- Comprendre l'assurance vie entière avec participation
- Politique relative aux participations
- Questions et réponses
Modèles de contrats (comprend tous les modes d'affectation des participations)
- Sur une tête
- Conjointe premier décès
- Conjointe dernier décès
- Avenants faculatifs – pour adultes
- Avenants faculatifs – pour enfants
Outils d'aide à la vente
- Exploiter la puissance de la valeur de rachat de l'assurance vie entière
- Quel type de régime vous convient le mieux?
- Une stratégie judicieuse pour votre planification financière
- Donnez-leur une longueur d'avance sur leur avenir
- Dons de bienfaisance par l'entremise d'une assurance vie
- Uniformiser l'impôt sur le revenu de vos placements à revenu fixe en ayant recours à l'assurance vie entière avec participation (particuliers)
- Uniformiser l'impôt sur le revenu de vos placements à revenu fixe en ayant recours à l'assurance vie entière avec participation (propriétaires d’entreprise)
- Se constituer un portefeuille de placement encore plus solide avec l'assurance vie entière ÉquimaxMD
- Solution retraite-privilège Entreprise
- Lettres de prospection – enfants, planification financière
- Présentation aux clients – présentation, script du conseiller
Solutions de vente
- Protéger votre petit trésor
- Soyez à l’avant-garde en souscrivant une assurance vie entière pour enfants Équimax
- L'option d'assurabilité garantie flexible, un cadeau durable
- Une stratégie judicieuse pour votre planification financière
- Fonds de dépôt de primes
- Forfait assurance vie entière Équimax et rente certaine
- Le forfait « tout inclus » assurance vie entière Équimax et rente certaine (20 paiements)
- Le forfait « tout inclus » assurance vie entière Équimax et rente certaine (pour enfants à 10 paiements)
- Le forfait « tout inclus » assurance vie entière Équimax et rente certaine (pour enfants à 20 paiements)
- Le forfait « tout inclus » assurance vie entière Équimax et rente certaine (somme forfaitaire disponible pour un héritage)
Fiches d'aide à la vente
- Forfait tout inclus assurance vie entière Équimax et rente certaine
- Louer ou acheter
- Forfait tout inclus assurance vie entière Équimax et rente certaine