Fonds distincts
Fonds distincts indispensables Sélects
La série des fonds indispensables Sélects offre à vos clients une vaste gamme d’options de placement avec un potentiel de croissance et une protection financière. Grâce à la variété de catégories d’actif et aux caractéristiques du produit, les fonds distincts indispensables Sélects procurent la flexibilité nécessaire à l’élaboration d’un plan financier personnalisé qui aidera vos clients à atteindre leurs objectifs en matière de placement.
Options de fonds :
Grâce à une gamme diverse de fonds distincts parmi lesquels choisir, il est possible de personnaliser vos solutions de placement pour répondre à vos objectifs précis. Veuillez cliquer ici pour obtenir une liste complète de nos fonds distincts et rendement des fonds. (PDF imprimable)Options de garantie à l’échéance et au décès :
- • Catégorie Placement (75/75)
- • Catégorie Succession (75/100)
- • Catégorie Protection (100/100)
Option de frais d’acquisition :
- • Sans frais d'acquisition (SFA)
- • Rétrofacturation sans frais d'acquisition (SFA -CB)
- • Rétrofacturation sans frais d’acquisition sur 5 ans (SFA-CB5)
Options du produit :
- • Achats périodiques par sommes fixes
- • Dépôts effectués par l’entremise des services bancaires en ligne
- • Prêts placement
- • Réinitialisations annuelles
Options d'enregistrement offertes :
- • Régime d'épargne non enregistré
- • Compte d’épargne libre d’impôt (CELI)
- • Régime d'épargne-retraite (RER)
- • Compte d'épargne libre d'impôt pour l'achat d'une première propriété (CELILAPP)
- • Fonds de revenu de retraite (FRR)
- • Compte de retraite immobilisé (CRI, REIR et RERI)
- • Fonds de revenu viager (FRV, FRRP, FRRI et FRVR)
Avantages concurrentiels :
- • Un éventail de possibilités de placement : un choix de fonds vous exposant à une variété de catégories d’actif grâce aux options de placement à l’échelle mondiale.
- • Réinitialisations efficaces : les réinitialisations annuelles effectuées par la cliente ou le client jusqu’à l’âge de 80 ans permettent d’immobiliser les gains du marché (catégorie Succession et catégorie Protection).
- • Garantie sur la prestation au décès de 100 % : offre une prestation de décès sans réduction où chaque dépôt effectué au titre des options de garantie de la catégorie Succession et de la catégorie Protection bénéficie en tout temps d’une garantie sur la prestation au décès de 100 % (dépôts acceptés jusqu’à l’âge de 85 ans).
- • Garantie à l’échéance de 100 % : au cours de la première année, chaque dépôt effectué au titre de l’option de garantie de la catégorie Protection bénéficie d’une protection complète grâce à la garantie à l'échéance de 100 %* au 15e anniversaire contractuel.
- • Prix concurrentiel : des ratios des frais de gestion concurrentiels et des frais de garantie parmi les plus bas par rapport à nos concurrents.
- • Accès à la clientèle de l'Équitable : ce portail permet à vos clients de visualiser les renseignements sur leur contrat de même que les valeurs marchandes, et comporte des outils qui leur permettent de faire des mises à jour de leurs renseignements bancaires et leurs coordonnées.
.png)
Si vous souhaitez obtenir des versions papier, veuillez cliquer ici pour commander vos documents à l'aide du formulaire Demande de matériel de marketing d'épargne-retraite.
| Numéro du document | Page couverture | Nom du document | Offert dans ces langues | Produit |
|---|---|---|---|---|
| 2086 |
|
Demande de souscription de fonds indispensables Sélects - CELIAPP
Document
(à remplir et pouvant être sauvegardé) |
EN | |
| 0693ANN |
|
Directives de placement - produits d'origine
Document
(fillable/savable) |
EN | |
| 1388 |
|
Fonds indispensables Sélects – Changement de l'option relative aux frais d'acquisition
Document
(à remplir et pouvant être sauvegardé) |
EN | |
| 1605 |
|
Demande de remboursement des FAR et des frais de transfert
Document
en format PDF seulement (à remplir et pouvant être sauvegardé) |
EN | |
| 0693SEL |
|
Directives de placement – Fonds indispensables Sélects
Document
(à remplir et pouvant être sauvegardé) |
EN | |
| 1366 |
|
Fonds indispensables Sélects – Aperçu des fonds
Document
Si vous recherchez de plus amples renseignements sur les fonds, nous avons ce qu'il vous faut, non seulement lors de la souscription, mais aussi pour les années à venir. |
EN | |
| 1403 |
.jpg)
|
Contrat et notice explicative de la série des fonds indispensables Sélects (2022/08/29)
Document
A complete and detailed disclosure of all material facts relating to Equitable's Pivotal Select product. The Pivotal Select Fund Facts must accompany this item. |
EN | |
| 1384 |
|
Fonds distincts indispensables Sélects – Demande de souscription – contrats enregistrés et non enregistrés
Document
(à remplir et pouvant être sauvegardé) |
EN | |
| 1383 |
|
Fonds indispensables Sélects – Demande de souscription – compte d'épargne libre d'impôt (CELI)
Document
(à remplir et pouvant être sauvegardé) |
EN |
Si vous souhaitez obtenir des versions papier, veuillez cliquer ici pour commander vos documents à l'aide du formulaire Demande de matériel de marketing d'épargne-retraite.
| Numéro du document | Page couverture | Nom du document | Offert dans ces langues | Produit |
|---|---|---|---|---|
| 2125 |
|
Une autre raison d’investir auprès de l’Équitable
Document
Si vous avez besoin d’une autre raison, l’Équitable est membre d'Assuris. Assuris est une société indépendante à but non lucratif financée par l'industrie chargée de protéger les titulaires de contrat canadiens en cas de faillite de leur compagnie d’assurance. |
EN | |
| 2106 |
|
Fonds distincts détenus par une société
Document
Qui est impliqué dans un fonds distinct détenu par une société. La société est titulaire du contrat. Tous les contrats détenus par une société ne sont pas enregistrés du point de vue fiscal et la ou le titulaire est responsable de l’imposition pendant la durée du contrat. |
EN | |
| 1979 |
|
Avantages des fonds distincts dans un compte d'épargne libre d'impôt
Document
Le CELI constitue une excellente option d’épargne en vue de la retraite pour les personnes qui recherchent une autre source de revenu pendant la retraite, ou qui pourraient se retrouver dans la même tranche d’imposition ou une tranche d’imposition supérieure lorsqu’ils sont à la retraite. (en format PDF seulement). |
EN | |
| 1975 |
|
Options rétrofacturation sans frais d’acquisition
Document
Les options rétrofacturation sans frais d’acquisition SFA-CB et SFA-CB5 sont des options de frais d’acquisition des fonds indispensables Sélects. Lorsqu’un dépôt est effectué dans un fonds assorti de l’option SFA-CB ou SFA-CB5, la conseillère ou le conseiller reçoit une commission initiale. (en format PDF seulement) |
EN | |
| 1675 |
.png)
|
Perspectives sur l'imposition des fonds non enregistrés
Document
En investissant dans des fonds distincts non enregistrés, vous pourriez recevoir un feuillet T3 déclarant le revenu qui a été affecté à votre contrat au cours de l'année d'imposition précédente. |
EN | |
| 1970 |
|
Annonces personnalisées - Avantages des fonds distincts dans un compte d'épargne libre d'impôt
Document
L’Équitable est fière de vous offrir des annonces publicitaires personnalisées, conçues par des professionnels, afin de promouvoir les avantages des fonds distincts dans un compte d'épargne libre d'impôt |
EN | |
| 1551 |
.png)
|
Les frais de garantie des fonds indispensables sélect
Document
L’une des caractéristiques les plus attrayantes des fonds distincts sont les garanties qui sont intégrées au produit. (en format PDF seulement) |
EN | |
| 1756 |
.png)
|
Programme des tarifs privilégiés des fonds indispensables Sélects de l'Assurance vie Équitable
Document
Chez l’Équitable, nous savons à quel point il est important de réaliser vos objectifs de placement. |
EN | |
| 0375SEL |
.png)
|
Codes des fonds distincts indispensables Sélects et frais
Document
Document de référence comprenant la liste de tous les codes des fonds distincts de l’Équitable – anciens et actuels (en format PDF seulement). |
EN | |
| 1037 |
.jpg)
|
Portefeuilles équilibrés à gestion active de l'Équitable
Document
Lorsque vient le temps de choisir le fonds approprié, nous pouvons satisfaire les besoins différents des investisseurs en matière de placement (en format PDF seulement). |
EN | |
| 0375ANN |
.png)
|
Code des fonds du portefeuille de placements personnel et des fonds distincts Solutions indispensables (2024/07/31)
Document
Code des fonds du portefeuille de placements personnel et des fonds distincts Solutions indispensables (en format PDF seulement). |
EN | |
| 1112 |
|
Planification successorale à l'aide les fonds distincts
Document
Lorsque vous investissez chez l'Équitable, vous profitez de caractéristiques qui protègent votre placement tout au long de votre vie et qui facilitent le transfert efficace de vos biens. |
EN | |
| 1366 |
|
Fonds indispensables Sélects – Aperçu des fonds
Document
Si vous recherchez de plus amples renseignements sur les fonds, nous avons ce qu'il vous faut, non seulement lors de la souscription, mais aussi pour les années à venir. |
EN | |
| 1385 |
|
Fonds indispensables Sélects – Aperçu du produit
Document
Cet ouvrage pratique vous donne un aperçu du produit de la série des fonds indispensables Sélects comprenant les options de garantie, soit les catégories Placement, Succession et Protection. |
EN | |
| 1386 |
.png)
|
Catégorie Succession des fonds indispensables Sélects (dépliant client) (2024/01/24)
Document
La catégorie Succession des fonds indispensables Sélects est l'une des options de garantie offertes avec le produit de la série des fonds indispensables Sélects. |
CH EN | |
| 1387 |
.png)
|
Catégorie Placement des fonds indispensables Sélects (dépliant client) (2024/04/20)
Document
La catégorie Placement consiste en un éventail solide de fonds distincts destiné aux investisseurs recherchant un potentiel de croissance et une flexibilité. |
CH EN | |
| 1403 |
|
Fonds indispensables Sélects – Contrat et notice explicative (2022/08/29)
Document
Ce document complet et détaillé présente tous les faits importants relatifs au produit de la série des fonds indispensables Sélects de l'Équitable. L’aperçu des fonds doit être joint à ce document. |
EN | |
| 1404 |
|
Portefeuille de produits guide de comparaison
Document
Choisir la meilleure gamme de placements peut représenter un défi. Il est important que votre portefeuille de placement corresponde à vos objectifs financiers, votre horizon temporel et votre tolérance au risque. |
EN | |
| 1547 |
|
Catégorie Protection 100/100 des fonds indispensables Sélects (feuillet du conseiller)
Document
La catégorie Protection est idéale pour les investisseurs recherchant un potentiel de croissance, mais qui désirent également savoir que leur capital est protégé, peu importe le rendement du marché. |
EN | |
| 1548 |
.png)
|
Catégorie Protection 100/100 des fonds indispensables Sélects (dépliant client)
Document
Fonds distincts améliorés visant les investisseurs qui désirent une possibilité de croissance procurant une garantie ajoutée assurant que leur capital investi est pleinement protégé. |
CH EN |
Vous souhaitez commander du matériel de marketing? Veuillez remplir notre demande de matériel de marketing d'épargne-retraite
| Numéro du document | Page couverture | Nom du document | Offert dans ces langues | Produit |
|---|---|---|---|---|
| 2024 |
|
2024 the Big Picture Handout
Document
The power of compounding and diversification. This digital handout shows the inferred growth of one thousand dollars invested on January 1, 1935. (Available in PDF only) |
EN | |
| 2052 |
|
Fonds distincts indispensables Sélects de la catégorie Placement (75/75)
Document
Les fonds offrent aux clients un plus grand choix et une plus grande flexibilité dans une vaste gamme de catégories d'actif. (en format PDF seulement) |
EN | |
| 2054 |
.png)
|
Présentation des fonds distincts orientés sur les placements durables de la catégorie Placement (75/75) des fonds indispensables Sélects
Document
Les placements durables comprennent des placements qui visent à appliquer un ou plusieurs principes ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance) dans leur stratégie de placement. |
EN | |
| 1979 |
|
Avantages des fonds distincts dans un compte d'épargne libre d'impôt
Document
Le CELI constitue une excellente option d’épargne en vue de la retraite pour les personnes qui recherchent une autre source de revenu pendant la retraite, ou qui pourraient se retrouver dans la même tranche d’imposition ou une tranche d’imposition supérieure lorsqu’ils sont à la retraite. (en format PDF seulement). |
EN | |
| 1638 |
|
L’avantage concurrentiel de l'Équitable
Document
Lorsqu’il s’agit de produits de placement et de ressources simples pour les clients, les conseillers s’adressent à l’ÉquitableMD pour les aider à bâtir et soutenir leur entreprise. |
EN | |
| 1611 |
.png)
|
Favoriser la croissance de votre garantie grâce aux réinitialisations
Document
En tout temps, vous pouvez choisir d’effectuer une réinitialisation une fois par année, ce qui vous donne l’occasion de protéger les gains de placement au titre de votre contrat |
EN | |
| 1675 |
|
Perspectives sur l'imposition des fonds non enregistrés
Document
En investissant dans des fonds distincts non enregistrés, vous pourriez recevoir un feuillet T3 déclarant le revenu qui a été affecté à votre contrat au cours de l'année d'imposition précédente. |
EN | |
| 1970 |
|
Annonces personnalisées - Avantages des fonds distincts dans un compte d'épargne libre d'impôt
Document
L’Équitable est fière de vous offrir des annonces publicitaires personnalisées, conçues par des professionnels, afin de promouvoir les avantages des fonds distincts dans un compte d'épargne libre d'impôt |
EN | |
| 1551 |
|
Les frais de garantie des fonds indispensables sélect
Document
L’une des caractéristiques les plus attrayantes des fonds distincts sont les garanties qui sont intégrées au produit. (en format PDF seulement) |
EN | |
| 1165 |
|
Fonds indispensables Sélects – Questionnaire sur le profil d'investisseur
Document
Avant d’investir, il est important de comprendre votre comportement à l’égard du risque. Le fait de connaître votre tolérance au risque peut vous aider à choisir un portefeuille approprié. |
EN | |
| 1756 |
|
Programme des tarifs privilégiés des fonds indispensables Sélects de l'Assurance vie Équitable
Document
Chez l’Équitable, nous savons à quel point il est important de réaliser vos objectifs de placement. |
EN | |
| 1885 |
.png)
|
Investir sans tenir compte de ses émotions
Document
Avez-vous déjà fait des achats lorsque vous ressentiez de la joie? Et quand vous ressentiez de la tristesse? Les émotions ont souvent une incidence sur notre vie quotidienne qu’on le réalise ou non. |
EN | |
| 1618 |
|
L’avantage Assurance vie Équitable en matière de placement
Document
En investissant chez l’Équitable, vous avez droit à des caractéristiques qui protègent votre placement tout au long de votre vie et qui facilitent le transfert efficace de vos biens à votre décès. |
CH EN | |
| 1305 |
|
Le bon temps pour vendre et acheter
Document
Face à ces conditions de marché, examinez cet exemple concernant l’achat de votre maison de rêve pour vous aider à remettre les placements dans une meilleure perspective (en format PDF seulement). |
EN | |
| 1514 |
.png)
|
Stratégie de l'héritage progressif – Transfert progressif d'un héritage à vos bénéficiaires
Document
En choisissant cette option, vous demandez que le produit de votre prestation de décès payable à votre décès soit utilisé à souscrire une rente pour vos bénéficiaires. |
EN | |
| 1759 |
|
Comprendre le programme des tarifs privilégiés des fonds indispensables Sélects de l’Équitable
Document
Comprendre le programme des tarifs privilégiés des fonds indispensables Sélects de l’Assurance vie Équitable. |
EN | |
| 1797 |
.png)
|
Comprendre votre profil d'investisseur
Document
Investir dans des titres à revenu fixe ou des actions n’est pas sans risque. |
EN |
| Numéro du document | Page couverture | Nom du document | Offert dans ces langues | Produit |
|---|---|---|---|---|
| 2093 |
|
Fonds de revenu d'infrastructures mondiales durables ClearBridge Sélect de l’Équitable
Document
Bien que cette catégorie d’actif soit souvent ignorée, les infrastructures sont des éléments d’actif physiques qui fournissent un service essentiel à la société. Le fait d’investir dans les infrastructures peut offrir de la stabilité et de la diversification dans un portefeuille bien équilibré. (en format PDF seulement) |
EN | |
| 2078 |
|
Fonds immobilier mondial Dynamique Sélect de l’Équitable
Document
Certains investisseurs pourraient passer à côté des avantages des placements immobiliers. Investir dans l’immobilier peut aider à diversifier un portefeuille de placement et gérer l’ensemble des risques. (en format PDF seulement) |
EN | |
| 2104 |
|
Point de mire sur le Fonds de revenu mensuel américain Dynamique Sélect de l’Équitable
Document
Comme il fait partie de la catégorie d’actif Équilibrés mondiaux d’actions , les investisseurs peuvent tirer profit d’une croissance en capital par l’entremise de placements comprenant une vaste gamme d’actions américaines et titres de créance. |
EN |
| Numéro du document | Page couverture | Nom du document | Offert dans ces langues | Produit |
|---|---|---|---|---|
| 1058A |
.jpg)
|
Fonds distincts rapport annuel le 31 décembre 2023 Document | EN | |
| 1058 |
|
Fonds distincts rapport semestriel le 30 juin 2024
Document
Fonds distincts de l'Équitable (en format PDF seulement) |
EN |
Franklin Templeton
Pour en savoir davantage
Nota : le rendement et les frais des fonds sous-jacents ne représentent pas les fonds distincts offerts par l’Équitable. L’Équitable n’est pas responsable du contenu ou de l’exactitude des renseignements fournis par les gestionnaires des fonds sous-jacents et ne sera pas tenue responsable de toute erreur ou omission.