Fonds distincts
Fonds de placement garanti de l’ÉquitableMC
Les Canadiens recherchent simplicité et protection.
En tant que conseillère ou conseiller, vous avez besoin de solutions qui répondent aux attentes des clients et qui simplifient votre flux de travail. Notre gamme de fonds distincts est conçue pour appuyer une vaste gamme de stratégies de placement tout en facilitant votre travail grâce :• aux options de protection de placement qui s’harmonisent à votre engagement visant des solutions axées sur les clients;
• à des possibilités de croissance pour soutenir les objectifs à long terme des clients;
• à des réinitialisations et à des garanties sur la prestation au décès qui apportent valeur et réconfort;
• à des tarifs privilégiés pour améliorer la compétitivité; et
• à un processus de demande de souscription et d’opérations simplifié qui vous permet de gagner du temps tout minimisant les efforts.
Donnez confiance aux clients et gagnez en efficacité.
Pourquoi choisir les fonds distincts?
Options de fonds variéesPersonnalisez les solutions de placement pour répondre aux objectifs uniques des clients.
• Passez en revue la page Aperçu du fonds et rendement
• Découvrez nos partenariats avec les gestionnaires de fonds
Garanties incluses
Choisissez le niveau de protection qui convient aux besoins des clients :
• Catégorie Placement (75/75)
Peu importe si les clients planifient en vue de la retraite ou économisent pour un objectif important, l’option de la catégorie Placement pourrait être la bonne solution. Cette option de garantie offre un potentiel de croissance solide en maintenant les frais peu élevés ainsi qu’une garantie sur la prestation au décès qui ajoute une couche de protection supplémentaire pour les bénéficiaires des clients.
• Catégorie Succession (75/100)
Pour les clients qui veulent laisser un héritage, l’option de la catégorie Succession pourrait être la bonne solution. Elle offre une garantie sur la prestation au décès de 100 %, permettant d’assurer que le placement intégral est protégé et légué efficacement aux bénéficiaires. Ce niveau de protection vient avec des frais de garantie mensuels qui sont déduits de la valeur du contrat.
• Catégorie Protection (100/100)
L’option de la catégorie Protection offre notre plus haut niveau de garantie, y compris une garantie sur la prestation de décès de 100 % et une garantie sur la prestation à l’échéance de 75 % selon le dépôt. Il s’agit du choix idéal pour les investisseurs qui disposent d’une somme forfaitaire – comme un transfert d’un régime de retraite ou d’un héritage – et qui souhaitent protéger leur placement à long terme.
Frais d’acquisition flexibles
• Frais d’acquisition initiaux (FAI)
• Option de rétrofacturation – sur trois ans (CB3)
• Option de rétrofacturation – sur cinq ans (CB5)
Caractéristiques du produit
• Achats périodiques par sommes fixes
• Rééquilibrage de l’actif
• Tarifs privilégiés améliorés
• Minimums réduits
• Services bancaires en ligne
• Programme de prêts placement
• Réinitialisations annuelles
• Élimination des frais inutiles
Options d'enregistrement
• Régime d'épargne non enregistré
• Compte d’épargne libre d’impôt
• Régime enregistré d'épargne-retraite
• Compte d’épargne libre d’impôt pour l’achat d’une première propriété
• Fonds de revenu de retraite
• Compte de retraite immobilisé, régime d’épargne immobilisé restreint, régime d’épargne-retraite immobilisé
• Fonds de revenu de retraite, fonds de revenu de retraite prescrit, fonds de revenu de retraite immobilisé, fonds de revenu de retraite restreint
Avantages concurrentiels
• Accès aux placements mondiaux
Un monde de catégorie d'actif.
• Réinitialisations annuelles
Immobilisation des gains du marché avec des réinitialisations offertes jusqu’à l’âge de 80 ans pour les catégories Succession et Protection.
• Garantie sur la prestation au décès de 100 %
Protection intégrale de chaque dépôt dans les catégories Succession et Protection – jusqu’à l’âge de 85 ans.
• Garantie à l'échéance de 100 %
Les dépôts effectués dans la catégorie Protection au cours de la première année sont entièrement protégés au 15e anniversaire contractuel.
• Prix concurrentiels
• Des RFG et des frais de garantie peu élevés comparativement à ceux de l’industrie. Tarifs privilégiés et regroupement des contrats par ménage
Jusqu’à 10 membres de la famille admissibles résidant à la même adresse peuvent créer un ménage pour regrouper la valeur de leurs contrats individuels pour être admissibles à des frais moins élevés.
• Accès à la clientèle de l'ÉquitableMD
Les clients peuvent visualiser les renseignements sur le contrat, les valeurs marchandes et mettre à jour leurs renseignements bancaires et leurs coordonnées par l’entremise d’un portail en ligne sécurisé.
Vous êtes prêts à donner les moyens aux clients?
Avec l’Équitable, vous pouvez offrir confiance, choix et contrôle – une solution de placement puissante et complète.
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Si vous souhaitez obtenir des versions papier, veuillez cliquer ici pour commander vos documents à l'aide du formulaire Demande de matériel de marketing gestion du patrimoine individuel.
| Numéro du document | Page couverture | Nom du document | Offert dans ces langues | Produit |
|---|---|---|---|---|
| 2247 |
Rééquilibrage de l'actif – FPG de l’Équitable
Document
Soumettez cette demande sous forme numérique par l’entremise de l’outil Opérations-directes pour un traitement plus rapide. |
EN | ||
| 2248 |
Créer un ménage – FPG de l’Équitable
Document
Soumettez cette demande sous forme numérique par l’entremise de l’outil Opérations-directes pour un traitement plus rapide. |
EN | ||
| 2245 | FPG de l’Équitable – Dispositions du contrat et notice explicative Document | EN | ||
| 2243 |
FPG de l’Équitable – Demande de souscription d’un compte d’épargne libre d’impôt pour l’achat d’une première propriété (CELIAPP)
Document
Soumettez cette demande sous forme numérique par l’entremise du système Propositiondirecte pour un traitement plus rapide. |
EN | ||
| 2246 | FPG de l’Équitable – Aperçu des fonds Document | EN | ||
| 2241 |
FPG de l’Équitable – Demande de souscription d’un contrat non enregistré
Document
Soumettez cette demande sous forme numérique par l’entremise du système Propositiondirecte pour un traitement plus rapide. |
EN | ||
| 2244 |
FPG de l’Équitable – Demande de souscription d’un contrat enregistré
Document
Soumettez cette demande sous forme numérique par l’entremise du système Propositiondirecte pour un traitement plus rapide. |
EN | ||
| 2242 |
FPG de l’Équitable – Demande de souscription d’un compte d’épargne libre d’impôt (CELI)
Document
Soumettez cette demande sous forme numérique par l’entremise du système Propositiondirecte pour un traitement plus rapide. |
EN | ||
| 0693GIF | Directives de placement – FPG de l’Équitable Document | EN | ||
| 2249 | Modifier un ménage – FPG de l’Équitable Document | EN | ||
| 0693LEG | Directives de placement - produits d'origine Document | EN | ||
| 1388 | Fonds indispensables Sélects – Changement de l'option relative aux frais d'acquisition Document | EN | ||
| 1605 | Demande de remboursement des FAR et des frais de transfert Document | EN |
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| Numéro du document | Page couverture | Nom du document | Offert dans ces langues | Produit |
|---|---|---|---|---|
| 2125 |
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Une autre raison d’investir auprès de l’Équitable
Document
Si vous avez besoin d’une autre raison, l’Équitable est membre d'Assuris. Assuris est une société indépendante à but non lucratif financée par l'industrie chargée de protéger les titulaires de contrat canadiens en cas de faillite de leur compagnie d’assurance. |
EN | |
| 2256 |
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Frais et codes de fonds des FPG de l’Équitable Document | EN | |
| 2106 |
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Fonds distincts détenus par une société
Document
Qui est impliqué dans un fonds distinct détenu par une société. La société est titulaire du contrat. Tous les contrats détenus par une société ne sont pas enregistrés du point de vue fiscal et la ou le titulaire est responsable de l’imposition pendant la durée du contrat. |
EN | |
| 2284 |
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Fonds de placement garanti de l’Équitable – catégorie Succession
Document
La catégorie Succession offre une garantie sur la prestation au décès de 100 %, permettant d’assurer que le placement intégral est protégé et légué efficacement aux bénéficiaires. |
EN | |
| 2283 |
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Fonds de placement garanti de l’Équitable – catégorie Placement
Document
La catégorie Placement est une option de garantie qui offre un excellent potentiel de croissance grâce à des frais réduits et à une garantie sur la prestation au décès intégrée qui ajoute une couche de protection pour vos proches. |
EN | |
| 2285 |
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Fonds de placement garanti de l’Équitable – catégorie Protection
Document
C’est le choix idéal pour les investisseurs qui disposent d’une somme forfaitaire, comme dans le cas d’un transfert de revenu de retraite ou d’un héritage, et qui souhaitent protéger leur placement à long terme. |
EN | |
| 2291 |
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Fonds de placement garanti de l’Équitable Comprendre les options de frais d’acquisition
Document
Cette flexibilité vous permet d’optimiser la rémunération et d’harmoniser les échéances des placements avec les priorités des clients. Cela vous aide ainsi à présenter des solutions plus personnalisées et plus stratégiques |
EN | |
| 2272 |
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Questionnaire sur le profil d’investisseur de l’Équitable
Document
Avant d’investir, il est important de comprendre votre profil d’investisseur. Ce court questionnaire vous aidera à identifier votre style de placement en fonction de vos objectifs, votre tolérance au risque et votre horizon temporel. Vos résultats vous orienteront vers l’un des six styles d’investisseur, vous aidant à choisir un portefeuille qui convient le mieux à vos besoins. |
EN | |
| 2273 |
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Fonds de placement garanti de l’Équitable
Document
Les fonds distincts peuvent constituer un ajout idéal pour toute stratégie de placement. Ils offrent un potentiel de croissance tout en fournissant des garanties intégrées et des avantages en matière de planification successorale. |
EN | |
| 2286 |
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Programme des tarifs privilégiés de l’Équitable
Document
Chez l’Équitable, nous sommes engagés à vous aider à atteindre vos objectifs de placement. C’est pour cette raison que nos fonds de placement garanti de l’ÉquitableMC (FPG de l’Équitable) sont assortis de frais de gestion peu élevés, pour que vous puissiez ainsi faire fructifier votre patrimoine plus rapidement et en toute confiance. |
EN | |
| 1965B |
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Annonces personnalisées - Les faits et les chiffres
Document
L’Équitable est fière de vous offrir des annonces publicitaires personnalisées |
EN | |
| 1979 |
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Avantages des fonds distincts dans un compte d'épargne libre d'impôt
Document
Le CELI constitue une excellente option d’épargne en vue de la retraite pour les personnes qui recherchent une autre source de revenu pendant la retraite, ou qui pourraient se retrouver dans la même tranche d’imposition ou une tranche d’imposition supérieure lorsqu’ils sont à la retraite. (en format PDF seulement). |
EN | |
| 1675 |
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Perspectives sur l’imposition des fonds non enregistrés
Document
Lorsque vous placez des sommes dans des fonds distincts non enregistrés, vous recevrez possiblement un feuillet d’impôt T3* chaque année. Ce feuillet vous montre combien de revenu imposable vous avez gagné de votre placement au cours de l’année précédente. Parfois, les gens peuvent trouver ce feuillet d’impôt difficile à comprendre. |
EN | |
| 1970B |
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Annonces personnalisées - Avantages des fonds distincts dans un compte d'épargne libre d'impôt
Document
L’Équitable est fière de vous offrir des annonces publicitaires personnalisées, conçues par des professionnels, afin de promouvoir les avantages des fonds distincts dans un compte d'épargne libre d'impôt |
EN | |
| 0375SEL |
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Codes des fonds distincts indispensables Sélects et frais Document | EN | |
| 0375ANN |
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Produits d’origine de l’Équitable : Portefeuille de placement personnel et Solutions indispensables
Document
Code des fonds du portefeuille de placement personnel et des fonds distincts Solutions indispensables (en format PDF seulement). |
EN | |
| 1618 |
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Investir avec l’Équitable
Document
Certains Canadiens souhaitent investir sans avoir à se préoccuper des hauts et des bas du marché. Si vous êtes une personne qui aime planifier et qui recherche la croissance, la protection et moins de surprises, les placements à base d'assurance pourraient vous convenir. |
EN |
Si vous souhaitez obtenir des versions papier, veuillez cliquer ici pour commander vos documents à l'aide du formulaire Demande de matériel de marketing gestion du patrimoine individuel.
| Numéro du document | Page couverture | Nom du document | Offert dans ces langues | Produit |
|---|---|---|---|---|
| 2025POST |
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2025 Big Picture Chart
Document
The power of compounding and diversification. This digital handout shows the inferred growth of one thousand dollars invested on January 1, 1935. (Available in PDF only) |
EN | |
| 2025 |
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2025 the Big Picture Handout
Document
The power of compounding and diversification. This digital handout shows the inferred growth of one thousand dollars invested on January 1, 1935. (Available in PDF only) |
EN | |
| 2256 |
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Frais et codes de fonds des FPG de l’Équitable Document | EN | |
| 2284 |
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Fonds de placement garanti de l’Équitable – catégorie Succession
Document
La catégorie Succession offre une garantie sur la prestation au décès de 100 %, permettant d’assurer que le placement intégral est protégé et légué efficacement aux bénéficiaires. |
EN | |
| 2283 |
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Fonds de placement garanti de l’Équitable – catégorie Placement
Document
La catégorie Placement est une option de garantie qui offre un excellent potentiel de croissance grâce à des frais réduits et à une garantie sur la prestation au décès intégrée qui ajoute une couche de protection pour vos proches. |
EN | |
| 2285 |
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Fonds de placement garanti de l’Équitable – catégorie Protection
Document
C’est le choix idéal pour les investisseurs qui disposent d’une somme forfaitaire, comme dans le cas d’un transfert de revenu de retraite ou d’un héritage, et qui souhaitent protéger leur placement à long terme. |
EN | |
| 2291 |
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Fonds de placement garanti de l’Équitable Comprendre les options de frais d’acquisition
Document
Cette flexibilité vous permet d’optimiser la rémunération et d’harmoniser les échéances des placements avec les priorités des clients. Cela vous aide ainsi à présenter des solutions plus personnalisées et plus stratégiques |
EN | |
| 2272 |
|
Questionnaire sur le profil d’investisseur de l’Équitable
Document
Avant d’investir, il est important de comprendre votre profil d’investisseur. Ce court questionnaire vous aidera à identifier votre style de placement en fonction de vos objectifs, votre tolérance au risque et votre horizon temporel. Vos résultats vous orienteront vers l’un des six styles d’investisseur, vous aidant à choisir un portefeuille qui convient le mieux à vos besoins. |
EN | |
| 2273 |
|
Fonds de placement garanti de l’Équitable
Document
Les fonds distincts peuvent constituer un ajout idéal pour toute stratégie de placement. Ils offrent un potentiel de croissance tout en fournissant des garanties intégrées et des avantages en matière de planification successorale. |
EN | |
| 2286 |
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Programme des tarifs privilégiés de l’Équitable
Document
Chez l’Équitable, nous sommes engagés à vous aider à atteindre vos objectifs de placement. C’est pour cette raison que nos fonds de placement garanti de l’ÉquitableMC (FPG de l’Équitable) sont assortis de frais de gestion peu élevés, pour que vous puissiez ainsi faire fructifier votre patrimoine plus rapidement et en toute confiance. |
EN | |
| 1965B |
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Annonces personnalisées - Les faits et les chiffres
Document
L’Équitable est fière de vous offrir des annonces publicitaires personnalisées |
EN | |
| 1979 |
|
Avantages des fonds distincts dans un compte d'épargne libre d'impôt
Document
Le CELI constitue une excellente option d’épargne en vue de la retraite pour les personnes qui recherchent une autre source de revenu pendant la retraite, ou qui pourraient se retrouver dans la même tranche d’imposition ou une tranche d’imposition supérieure lorsqu’ils sont à la retraite. (en format PDF seulement). |
EN | |
| 1675 |
|
Perspectives sur l’imposition des fonds non enregistrés
Document
Lorsque vous placez des sommes dans des fonds distincts non enregistrés, vous recevrez possiblement un feuillet d’impôt T3* chaque année. Ce feuillet vous montre combien de revenu imposable vous avez gagné de votre placement au cours de l’année précédente. Parfois, les gens peuvent trouver ce feuillet d’impôt difficile à comprendre. |
EN | |
| 1970B |
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Annonces personnalisées - Avantages des fonds distincts dans un compte d'épargne libre d'impôt
Document
L’Équitable est fière de vous offrir des annonces publicitaires personnalisées, conçues par des professionnels, afin de promouvoir les avantages des fonds distincts dans un compte d'épargne libre d'impôt |
EN | |
| 1618 |
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Investir avec l’Équitable
Document
Certains Canadiens souhaitent investir sans avoir à se préoccuper des hauts et des bas du marché. Si vous êtes une personne qui aime planifier et qui recherche la croissance, la protection et moins de surprises, les placements à base d'assurance pourraient vous convenir. |
EN | |
| 1305 |
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Le bon temps pour vendre et acheter
Document
Face à ces conditions de marché, examinez cet exemple concernant l’achat de votre maison de rêve pour vous aider à remettre les placements dans une meilleure perspective |
EN | |
| 1514 |
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Stratégie de l'héritage progressif – Transfert progressif d'un héritage à vos bénéficiaires
Document
En choisissant cette option, vous demandez que le produit de votre prestation de décès payable à votre décès soit utilisé à souscrire une rente pour vos bénéficiaires. |
EN |
| Numéro du document | Page couverture | Nom du document | Offert dans ces langues | Produit |
|---|---|---|---|---|
| 1058A |
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Fonds distincts rapport annuel le 31 décembre 2024 Document | EN | |
| 1058 |
|
Fonds distincts rapport semestriel le 30 juin 2025
Document
Fonds distincts de l'Équitable (en format PDF seulement) |
EN |